Забудьте о сложных налоговых расчетах для вашего лотерейного выигрыша. Благодаря нашему простому инструменту вам нужно всего лишь ввести пару переменных и проверить свой налог.
Вот краткое руководство о том, как использовать наш лотерейный налоговый калькулятор:
- Размер джекпота – Если вы выиграли огромный лотерейный приз, введите точную сумму здесь. Вы можете ввести любое числовое значение, что позволит легко узнать о различных суммах налогов для разных сумм.
- Выберите свое состояние – Это штат, в котором вы купили билет. В то время как федеральный налог всегда один и тот же, ставки государственных налогов различаются. Поэтому вам необходимо ввести правильную информацию, чтобы получить точные налоговые данные.
- Нажмите «Рассчитать выплату». – Наш инструмент сгенерирует ваши налоги и платежи всего за секунду. Вы увидите суммы для единовременной выплаты и вариантов аннуитета, включая валовую выплату, налоговые ставки и чистую выплату. Это даст вам конкретное сравнение между двумя вариантами оплаты и облегчит выбор правильного варианта для вас.
Рассчитать выплату лотереи и налог
Другие калькуляторы выплат и налогов в Lottery 'n Go:
Какая ставка налога на выигрыш в лотерее?
Все выигрыши в лотерею облагаются налогом. Ставка налога на выигрыш в лотерею представляет собой часть вашего выигрыша, которая идет в пользу государства. Вы должны сообщать о своих выигрышах в Службу внутренних доходов (IRS) и правительству штата как о доходах. Выигрыш джекпота автоматически дает вам право на высшую налоговую категорию, а это означает, что вам, возможно, придется заплатить до 37 процентов вашего выигрыша в качестве федеральных налогов и до 8.82 процента в качестве государственных налогов.
Однако вы можете снизить ставку налога, выбрав вариант выплаты аннуитета, чтобы распределить свой выигрыш на несколько лет. Подумайте о том, чтобы нанять налогового эксперта, чтобы вы могли найти способы помочь вам с налоговыми и инвестиционными стратегиями.
Объяснены налоги на выигрыши в лотереях в США
| Тип налогов | Ставка налога |
|---|---|
| Федеральные налоги | 24% -37% |
| Государственные налоги | 0% - 8.82% |
| Местные налоги | 1% -5% |
Федеральные налоги на выигрыши в лотереях
Федеральный налог применяется на национальном уровне в Соединенных Штатах. Где бы вы ни купили билет для US Powerball or МегаМилlионы, вам придется заплатить федеральный налог. Ставка установлена на 24%, что означает, что почти четвертая часть вашего выигрыша будет передана национальному правительству.
В таблице ниже показаны различные налоговые ставки для различных уровней дохода в Соединенных Штатах.
| Пределы федерального подоходного налога на 2023 год | ||||
|---|---|---|---|---|
| Один | Совместная подача супружеской пары | Супружеская пара подает документы раздельно | Глава семьи | |
| 10% | Ниже $ 11,000 | Ниже $ 22,000 | Ниже $ 11,000 | Ниже $ 15,700 |
| 12% | $ 11,000 до $ 44,725 | $ 22,001 до $ 89,450 | от 11 000 до 44,725 XNUMX долларов | $ 15,700 до $ 59,850 |
| 22% | $ 44,726 до $ 95,375 | $ 89,451 до $ 190,750 | $ 44,726 до $ 95,375 | $ 59,851 до $ 95,350 |
| 24% | $ 95,376 до $ 182,100 | $ 190,751 до $ 364,200 | $ 95,376 до $ 182,100 | $ 95,351 до $ 182,100 |
| 32% | $ 182,101 до $ 231,250 | $ 364,201 до $ 462,500 | $ 182,101 до $ 231,250 | $ 182,101 до $ 231,250 |
| 35% | $ 231,251 до $ 578,125 | $ 462,501 до $ 693,750 | $ 231,251 до $ 346,875 | $ 231,251 до $ 578,100 |
| 37% | Выше $ 578,125 | Выше $ 693,750 | Выше $ 346,875 | Выше $ 578,100 |
- 10% на первые 11,000 долларов
- 1,100 долларов США плюс 12% от суммы, превышающей 11,000 XNUMX долларов США.
- 5,147 долларов США плюс 22% от суммы, превышающей 44,725 XNUMX долларов США.
- 16,290 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 95,375 XNUMX долларов США.
- 37,104 долларов США плюс 32% от суммы, превышающей 182,100 XNUMX долларов США.
- 52,832 долларов США плюс 35% от суммы, превышающей 231,250 XNUMX долларов США.
- 174,238 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 578,125 XNUMX долларов США.
Проиллюстрируем налоговую ставку на примере. Скажем, вы зарабатываете 60,000 100,000 долларов в год и выигрываете XNUMX XNUMX долларов в the lotterу. Это означает, что ваш налогооблагаемый доход за весь год составляет 160,000 22 долларов США. В приведенной выше таблице показано, что ваш выигрыш в лотерею повысил вашу налоговую планку с 24% до 24%. Однако это не означает, что вы будете платить фиксированную ставку в размере 160,000% от всех 89,075 XNUMX долларов. Ставка применяется только к той части вашего дохода, которая превышает XNUMX XNUMX долларов США. В таблице ниже показано, как будет рассчитываться ваш федеральный налог.
| ставка налога | Доля налогооблагаемого дохода | Уплаченный налог |
|---|---|---|
| 10% | 10% на первые 11,000 долларов | $1,100 |
| 12% | 12% на следующие $33,725 | $4,047 |
| 22% | 22% на следующие $50,650 | $11,143 |
| 24% | 24% от следующих $64,625 XNUMX | $15,510 |
| Всего уплаченных налогов | $31,800 | |
Если вы попали в верхнюю строчку, и это часто бывает, когда джекпоты выигрываются, вы можете заплатить до 37% на налоги. Рассмотрите возможность найма налогового эксперта, который поможет вам правильно платить налоги. Они могли бы помочь вам найти способ претендовать на вычеты и не в конечном итоге платить такие большие суммы.
Государственные налоги на выигрыши в лотерею
Государственные налоги - еще одна форма налога, который победители лотереи в США можно ожидать. Они будут взиматься в штате, где вы покупаете билет. Налоги значительно различаются, потому что некоторые штаты не взимают налоги с игроков. Однако в других штатах ставки могут доходить до 8.82%.
Стоит отметить, что шесть штатов даже не предлагают лотереи. В этот список входят Алабама, Юта, Невада, Миссисипи, Гавайи и Аляска. Делавэр и Калифорния не облагают налогами игроков, которые покупают билеты. Некоторые другие штаты, в том числе Вайоминг, Вашингтон, Южная Дакота, Техас, Теннесси, Нью-Гемпшир и Флорида, не применяют подоходный налог на уровне штатов.
Нью-Йорк - штат с самым жестким подходом к налогам. Это займет 8.82% от всей суммы. На втором месте Мэриленд с 8.75%, а округ Колумбия - 8.5%.
Вот обзор точных налоговых ставок по штатам:
| Область | Ставка налога | Область | Ставка налога |
|---|---|---|---|
| Нью-Йорк | 8.82% | Небраска | 5% |
| Мэриленд | 8.75% | Массачусетс | 5% |
| округ Колумбия | 8.5% | Мэн | 5% |
| Орегон | 8% | Луизиана | 5% |
| Нью-Джерси | 8% | Кентукки | 5% |
| Висконсин | 7.65% | Канзас | 5% |
| Миннесота | 7.25% | Айова | 5% |
| Южная Каролина | 7% | Аризона | 5% |
| Арканзас | 7% | Иллинойс | 4.95% |
| Коннектикут | 6.99% | Мичиган | 4.25% |
| Айдахо | 6.92% | Виргиния | 4% |
| Монтана | 6.9% | Оклахома | 4% |
| Западная Виргиния | 6.5% | Огайо | 4% |
| Вермонт | 6% | Миссури | 4% |
| Нью-Мексико | 6% | Колорадо | 4% |
| Род-Айленд | 5.99% | Индиана | 3.23% |
| ГРУЗИИ | 5.75% | Пенсильвания | 3.07% |
| Северная Каролина | 5.5% | Северная Дакота | 2.9% |
Местные налоги
Местные налоги - это те суммы, которые ваш муниципалитет или округ может взимать с выигрышей. Если вы сравните их с федеральными налогами, эти ставки гораздо выгоднее. В большинстве случаев они будут от 1% до не более 5%. Это зависит от вашего точного местоположения, поэтому обязательно ознакомьтесь с местными правилами.
Кроме того, некоторые государственные и местные лотереи могут иметь так называемую розничную плату. Хотя это редкий случай, розничный продавец может иметь право на вознаграждение, которое будет вычтено из вашего приза.
Налоги на выигрыш в лотерею в мире
Если вы живете за пределами США, вы можете облагаться налогами в своей стране. Возможны две ситуации:
- Победа в вашей стране - в этой стране вы платите только налоги.
- Победа в другой стране - если вы победитель из-за границы, вы облагаетесь налогами в стране, которая организует the lottery и ваша родная страна.
Вот обзор налогов в разных странах:
| Страна | ставка налога |
|---|---|
| Соединенное Королевство | Не облагаемый налогом |
| Австралия | Не облагаемый налогом |
| Индия | 28% налог |
| Россия | 10% налог на людей, которые живут 184 дня в году в стране; 30% налог на людей, которые живут в стране менее 184 дней в году |
| Франция | Не облагаемый налогом |
| Канада | Не облагаемый налогом |
| Германия | Не облагаемый налогом |
| Италия | Местные розничные сборы на выигрыши от 100 до 500 евро; 12% налог на выигрыш выше € 500 |
| Бразилия | 13.8% налогов на все выигрыши |
| Япония | Не облагаемый налогом |
| Чили | 17% налог на все выигрыши |
| Колумбия | Не облагается налогом до 70,000 XNUMX копеек; 20% налог выше 70,000 XNUMX копеек |
| Poland | Не облагается налогом до 2,280 злотых; 10% налог выше 2,280 XNUMX злотых |
| Португалия | 20% на выигрыши свыше € 5,000 |
| Румыния | 1% при выигрыше до 66,750 XNUMX леев; Налог в размере 16% + фиксированная сумма в размере 667.50 леев на налоги с 66,750 445,000 латов до XNUMX XNUMX латов; 25% налог + фиксированный налог RON61,187.50 |
| Испания | 20% на выигрыши свыше € 40,000 XNUMX |
| Мексика | 1% федеральный налог + налог штата 1.65% - 7% |
| Украина | 19.5% налог на все выигрыши |
| Перу | 10% налог на все выигрыши |
| Южно-Африканская Республика | Не облагаемый налогом |
| Ирландия | Не облагаемый налогом |
| Франция | Не облагаемый налогом |
| Austria | Не облагаемый налогом |
Налоги в вашей стране
Подходы к выигрышу в лотерее в значительной степени варьируются от страны к стране. Вы найдете большие страны, которые решили облагать налогом современные ставки. Пример - Мексика, в которой федеральный налог составляет 1%, а государственный налог варьируется от 1.65% до 7%. Австрия, Ирландия и Южная Африка - это страны, которые придерживаются политики безналоговых платежей.
Другие, такие как Испания, Польша, Колумбия и Португалия, берут 20% выигрыша сверх определенных лимитов. Украина ведет довольно жесткую политику, забирая 19.5% от всех выигрышей.
Каковы ваши варианты выплат при выигрыше the Lottery?
В зависимости от the lottery и количество приза, у вас может быть два доступных варианта оплаты.
Первый - это единовременная выплата наличными. Этот метод предполагает выплату вам всей суммы сразу. Как вариант, вы можете выбрать аннуитет. Обычно это ежегодные платежи, которые позволяют распределить платеж на несколько лет или десятилетий.
Обязательно уточните у своего поставщика лотереи, какие способы оплаты в вашем распоряжении.
| Тип платежа | Плюсы | Минусы |
|---|---|---|
| Единовременная оплата наличными | Получать все деньги сразу Не нужно ждать, пока вы не получите будущие взносы | Призовая сумма может быть меньше по сравнению с суммой, выплачиваемой в аннуитетах Если вы не разумно тратите деньги, вы можете потерять их |
| Рента | Очень удобно для управления капиталом Это мешает вам тратить деньги сразу Большие призовые суммы, чем при единовременных выплатах | Вы не получаете все деньги сразу Денежная стоимость может значительно упасть со временем |
Каковы плюсы и минусы единовременных платежей?
Единовременная выплата звучит заманчиво на первый взгляд. Как только вы выиграете огромную сумму, приятно видеть всю сумму на вашем банковском счете. Чтобы выиграть такой огромный приз, некоторые люди склонны полагаться на лото доминатор, но прежде чем вы это сделаете, вы можете проверить, действительно ли оно того стоит! Тот факт, что в вашем распоряжении такая сумма денег, привлекает всех. Вы можете тратить деньги так, как считаете нужным, и никто не сможет вас остановить.
Это и преимущество, и недостаток. Большинство людей не привыкли так много денег сразу и не знают, как контролировать свои расходы. Это может привести к потере всех денег и разорению, даже не осознавая этого. Жить в роскоши, тратить на друзей и путешествовать по миру дорого. Вы можете легко тратить всю сумму без какого-либо долгосрочного планирования.
Кроме того, единовременные джекпоты могут быть меньше, чем призы, выплачиваемые в виде аннуитетов. Это потому, что лотереи рассчитывают уровень инфляции и другие детали. Поэтому вы можете закончить с суммой на 20% меньше, чем указано в обещанном джекпоте.
Какие плюсы и минусы аннуитетов?
Аннуитеты предполагают выплату приза в рассрочку. Это могут быть ежемесячные или ежегодные платежи, но обычно это последние. В зависимости от условий игры, приз может быть распределен на несколько лет или на несколько десятилетий.
Самое большое преимущество аннуитетов в том, что вы получите большую сумму приза. Тем не менее, вы получите эту сумму в несколько частей. Это означает, что у вас не будет его сразу.
Это может быть выгодно, если вы не мудры в трате денег. Это может быть сберегательный метод, который позволит вам иметь достаточно денег в долгосрочной перспективе. С другой стороны, денежная стоимость может значительно снизиться со временем. Вы никогда не знаете, что может пойти не так, поэтому вы должны тщательно оценить, какой метод лучше.
Заключение
Без сомнений, игры the lottery это захватывающе, и выиграть здоровенный приз - это волнующе. Также есть несколько советов, которые помогут игрокам как победить the lottery нравится использовать лотерейные приложения, инструменты прогнозирования, числа лотереи мечты, И последний по порядку но не по значимости Калькулятор счастливых чисел или просто измерить шансы, используя калькулятор шансов лотереи, Первоначальное счастье начинает угасать, как только вы поймете, что применимые налоги отнимут часть вашего приза. Вот почему вы должны ознакомиться с налоговыми ставками перед покупкой билета. Это правильный способ наслаждаться играми, зная точную сумму, которую можно забрать домой!
Теперь, когда вы знаете the lottery выплаты и налоги на выигрыш в лотерею, вы сможете принять наилучшее решение при получении приза. Вот лучшие лотереи с самыми высокими джекпотами.
| Лотерея | шансы | Стартовый джекпот |
|---|---|---|
| US Powerball | 1 в 292,201,338 | $ 20 миллионов |
| Mega Millions | 1 в 302,575,350 | $ 20 миллионов |
| Италия SuperEnalotto | 1 в 622,614,630 | 2 млн € |
| Евро Миллионы | 1 в 139,838,160 | 17 млн € |
| Евро Джекпот | 1 в 95,344,200 | 10 млн € |
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли платить налоги государству, в котором я купил билет, даже если я там не живу?
Это зависит от государства, но большинство из них не будет взимать дополнительные налоги. Мэриленд и Аризона - единственные штаты, которые будут взимать плату, даже если вы там не живете. Все остальные штаты, а их 43, не будут взимать дополнительные налоги. Тем не менее, не забудьте проверить с государством, где вы проживаете для налоговых деталей.
Можно ли изменить размер налога the lottery удерживает?
К сожалению, это невозможно. Где бы вы ни покупали Лотерейные билеты, вы будете облагаться применимыми налогами в этом штате или стране. Точные правила зависят от местоположения, но никто не может менять налоговую политику и законы.
Будет выигрывать the lottery влиять на мою налоговую категорию?
Да, возможно, что вы выиграете в the lottery повлияет на вашу налоговую категорию. Максимальная ставка федерального налога может увеличиться с 22% до более чем 35%. Если бы вы были в верхней сетке до приза, вы могли бы ожидать 37% налога. В противном случае велика вероятность того, что вы можете надеяться на менее значительный прирост.
Как рассчитывается единовременная сумма лотереи?
The lottery правила подразумевают, что вы получите меньше заявленной суммы джекпота, если выберете единовременную выплату. Большинство лотерей используют общее финансирование, выделенное на джекпот, при расчете этого приза. Это примерно 61% от рекламируемой суммы, но вы сразу получаете всю сумму. Вы также можете выбрать аннуитетные платежи, указав, что хотите получить общую объявленную сумму, но в рассрочку на 30 лет. Посетите наш подробное руководство по единовременным и аннуитетным платежам чтобы узнать больше о доступных вариантах выплат.
Платите ли вы налоги с единовременных выигрышей в лотерею?
Если к этой лотерее применяются налоги, они будут применяться к единовременным выплатам. Разница в том, the lottery сначала рассчитает вашу единовременную валовую выплату, и вы заплатите налоги с этой суммы. Например, если джекпот лотереи составляет 1 миллион долларов, а ваш единовременный выигрыш составляет 610 тысяч долларов, вам нужно заплатить налоги только с последней суммы.
Если выиграешь the Lottery, Сколько вы можете отдать без уплаты налогов?
Согласно последним законам, вы можете подарить кому-то до 15 тысяч долларов в год без уплаты налогов. Эта сумма рассчитывается на человека, поэтому вы можете пожертвовать до 15 тысяч долларов любому количеству людей, которое считаете нужным.
Должны ли пенсионеры платить налоги с выигрышей в лотерею?
Да, все граждане облагаются всеми лотерейными налогами, которые существуют в их текущем местонахождении. Вы можете рассчитать точные налоговые ставки на свой приз, чтобы узнать, сколько денег вы на самом деле получите.
Ли выигрывает the Lottery считать доходом?
Да, все чистые выигрыши в лотерею являются обычным налогооблагаемым доходом. Это означает, что вам нужно будет заплатить федеральный подоходный налог в IRS. Точная ставка зависит от вашей налоговой категории.
Облагаются ли лотерейные выигрыши налогом дважды?
Никто не будет взимать с вас один и тот же налог дважды за выигрыш в лотерею. Однако выигрыши в лотерею в Соединенных Штатах облагаются налогами штата и федеральными налогами, а в некоторых регионах действуют даже местные налоги. Это все расходы, которые вы должны заплатить, прежде чем уйти с the lotterй доход. Кроме того, если вы иностранец, вам, возможно, придется платить налоги в своем родном штате. Если вы переводите деньги в эту страну, посмотрите, нужно ли вам сообщать о доходах и платить налог.
Считаются ли выигрыши в лотереях заработанным доходом для целей социального обеспечения?
Нет, лотерейные выигрыши не учитываются как заработанный доход для целей социального обеспечения. Вместо этого система социального обеспечения определяет выигрыш в лотерею как незаработанный доход и подчиняет его общим правилам исключения дохода и дохода. Таким образом, вы по-прежнему будете получать пособие по социальному обеспечению как победитель лотереи, но оно будет облагаться налогом.
Должен ли я платить государственные налоги с лотерейных выигрышей, если я не живу в штате, где я купил билет?
Вы должны будете заплатить государственные налоги с лотерейных выигрышей в том штате, где вы купили билет. Вы должны получить билеты из штатов с более низкими налоговыми ставками, если вы хотите более низкие налоговые ставки. Например, покупка билета в Северной Каролине (со ставкой налога 5.5%), а не в Нью-Йорке (со ставкой налога 8.82%).
Нужно ли платить налоги с выигрышей в лотерею каждый год?
Вы будете платить налоги с лотерейных выигрышей ежегодно, если будете получать доход от the lotterй ежегодно. Кроме того, вы будете платить налог каждый год, если выберете вариант выплаты аннуитета.
Платят ли пожилые люди налоги с выигрышей в лотерею?
Пожилые люди платят налоги с выигрышей в лотерею. Налоговая служба и правительство штата считают выигрыши в лотерею облагаемым налогом доходом, поэтому платить должны все, независимо от возраста.
Платят ли пожилые люди налоги с выигрышей в лотерею?
Пожилые люди также платят налоги с выигрышей в лотерею. Они должны сообщать о своих лотерейных выигрышах в IRS, чтобы их можно было обложить налогом. Все должны платить налоги, независимо от возраста и физического состояния.
Можно ли положить выигрыш в лотерею в трастовый фонд и не платить с него налоги?
Вы не сможете избежать уплаты налогов, положив свой выигрыш в лотерею в трастовый фонд. Ваш выигрыш будет облагаться налогом IRS у источника, прежде чем он попадет к вам, поэтому вы не получите полную сумму от the lotterу организаторов. Однако вы можете поставить оставшуюся сумму в лотерею, чтобы уменьшить влияние подоходного налога.
Платят ли военные налоги с выигрышей в лотерею?
Если вы проживаете в штате, где военнослужащие освобождены от подоходного налога, вы можете быть освобождены от налогов штата, если штат рассматривает ваш выигрыш как обычный доход. Аляска, Флорида, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг являются примерами штатов, освобождающих военнослужащих от подоходного налога с населения. Тем не менее, они будут обязаны платить государственный налог, если они покупают билеты из других штатов.
