Возможно, вы принадлежите к числу тех, кто мечтает о победе. the lotterй. Однако очень важно понимать, что вы можете не получить полный заявленный джекпот, если выиграете. the lotterй. Это связано с тем, что на различных уровнях будут действовать налоговые вычеты, которые могут существенно снизить ваш выигрыш.
В этой статье обсуждаются различные типы налогов, которые должны платить победители лотереи, такие как федеральные налоги, налоги штата и местные налоги. Мы также рассмотрим различные налоговые ставки, их различия в разных штатах и стратегии минимизации налогов на лотерейные выигрыши.
Основные выводы
От вас может потребоваться уплата федеральных, государственных и местных налогов за выигрыши в лотерею в Соединенных Штатах.
Некоторые штаты не взимают лотерейный налог.
Иностранцам, возможно, придется платить налоги в стране, где они выиграли, и в своей родной стране, если не существует налогового соглашения.
Если вы играете на сайтах онлайн-лотереи, таких как theLotter и Lotto Agent, они автоматически удержат налог и заплатят остальную часть на ваш счет.
Выигрыши в лотерею считаются налогооблагаемым доходом. Поэтому, когда кто-то выигрывает в лотерею, он обязан сообщить о своем выигрыше. Налог на выигрыш в лотерею зависит от различных факторов, таких как выигранная сумма, штат, в котором был куплен билет, и налоговая категория человека.
Если вам нужна помощь с расчетом налога, воспользуйтесь нашим лотереи и налоговый калькулятор чтобы определить точную сумму налога, который вы должны заплатить за свой выигрыш.
Как правило, победители лотерейного джекпота могут выбирать между получением своего выигрыша в виде единовременной выплаты или аннуитетных выплат, распределенных на несколько лет:
Общая сумма: Если вы выберете вариант единовременной выплаты, вы получите всю сумму своего выигрыша авансом. Это может быть заманчивым выбором, поскольку вы сразу же получите доступ ко всем своим деньгам. Однако важно отметить, что вариант единовременной выплаты обычно предполагает более высокие налоги. Вся сумма, которую вы выиграете, обычно подлежит налогообложению в том году, в котором вы выиграли.
Аннуитетный платеж: Если вы выберете вариант аннуитетной выплаты, вы получите свои призовые деньги частями в течение нескольких лет. Каждый взнос облагается налогом в том году, когда вы его получили, что может означать снижение налогов в целом. Кроме того, получение выигрыша в рассрочку может помочь вам не потратить все свои деньги в течение короткого времени.
Важно взвесить все за и против единовременная выплата против аннуитета прежде чем решить, как получить лотерейный выигрыш. При внимательном рассмотрении вы сможете максимально использовать свою удачу и обеспечить себе блестящее финансовое будущее.
ПОЛУЧИ 25% OFF на любой билет!
ПОЛУЧИТЕ 20% СКИДКУ на первый заказ, промокод: ЛОТЕРИНГО
Победители лотереи в США должны платить налоги по ставкам, установленным Налоговая служба (IRS). Хотя уплата налогов на лотерейные выигрыши может показаться обременением, важно помнить, что эти налоги помогают поддерживать важные государственные программы и услуги. В каком-то смысле это можно считать победой для вашей страны. когда ты выиграешь the lottery и платить свою справедливую долю налогов.
В таблице ниже указаны виды налогов и налоговые ставки.
Тип налогов
ставка налога
Федеральные налоги
24%
Государственные налоги
0% - 8.82%
Местные налоги
1% -5%
Федеральные налоги на выигрыши в лотереях
Федеральный налог применяется на национальном уровне в Соединенных Штатах. Вы должны платить федеральный налог везде, где вы покупаете US Powerball or Mega Millions билет. В таблицах ниже показаны различные налоговые ставки для разных уровней доходов в США. Мы разделим их на четыре разные категории.
Ставка налога для игроков, не состоящих в браке
Если вы одиноки, вы имеете право на ставку налога для не состоящих в браке людей. В таблице ниже показаны ставки налога для различных призовых уровней.
Уровень налогооблагаемого дохода
Налог
Ниже $ 11,600
10% от налогооблагаемого дохода
11,600 $ - $ 47,150
1,160 долларов США плюс 12% от суммы, превышающей 11,600 XNUMX долларов США.
47,150 $ - $ 100,525
5,426 долларов США плюс 22% от суммы, превышающей 47,150 XNUMX долларов США.
100,525 $ - $ 191,950
17,168.50 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 100,525 XNUMX долларов США.
191,950 $ - $ 243,725
39,110.50 долларов США плюс 32% от суммы, превышающей 191,950 XNUMX долларов США.
243,725 $ - $ 609,350
55,678.50 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 243,725 XNUMX долларов США.
За $ 609,350
183,647.25 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 609,350 XNUMX долларов США.
Ставка налога для супружеской пары, подающаяся отдельно
Если вы состоите в браке, вы можете указать свои налоговые выигрыши в отдельной декларации.. Это означает, что вы не будете нести ответственность за налоговые обязательства вашего супруга или повышать его налоговую ситуацию. В таблице показаны ставки налога для женатого игрока, который решил подать декларацию отдельно.
Уровень налогооблагаемого дохода
Налог
Ниже $ 11,600
10% от налогооблагаемого дохода
11,600 $ - $ 47,150
1,160 долларов США плюс 12% от суммы, превышающей 11,600 XNUMX долларов США.
47,150 $ - $ 100,525
5,426 долларов США плюс 22% от суммы, превышающей 47,150 XNUMX долларов США.
100,525 $ - $ 191,950
17,168.50 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 100,525 XNUMX долларов США.
191,950 $ - $ 243,725
39,110.50 долларов США плюс 32% от суммы, превышающей 191,950 XNUMX долларов США.
243,725 $ - $ 365,600
55,678.50 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 243,725 XNUMX долларов США.
За $ 365,600
183,647.25 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 365,600 XNUMX долларов США.
Супружеская пара подает совместную налоговую ставку
Вы также можете зарегистрировать свой лотерейный выигрыш вместе с подоходным налогом вашего супруга. Это сводит к минимуму бумажную работу и дает потенциальные налоговые льготы. В таблице ниже показаны налоговые ставки для пар, которые решили подать совместную декларацию.
Уровень налогооблагаемого дохода
Налог
Ниже $ 23,200
10% налогооблагаемого дохода
23,200 $ - $ 94,300
2,320 долларов США плюс 12% от суммы, превышающей 23,200 XNUMX долларов США.
94,300 $ - $ 201,050
10,852 долларов США плюс 22% от суммы, превышающей 94,300 XNUMX долларов США.
201,050 $ - $ 383,900
34,337 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 201,050 XNUMX долларов США.
383,900 $ - $ 487,450
78,221 долларов США плюс 32% от суммы, превышающей 383,900 XNUMX долларов США.
487,450 $ - $ 731,200
111,357 долларов США плюс 35% от суммы, превышающей 487,450 XNUMX долларов США.
За $ 731,200
196,669.50 37 долларов США плюс 731,200% от суммы превышения над XNUMX XNUMX долларов США.
Глава семьи
Термин «глава семьи» относится к не состоящему в браке лицу, которое обеспечивает финансовую поддержку и жилье иждивенцу. Этот статус подачи более выгоден, чем подача заявки в качестве одного человека. Если вы соответствуете требованиям главы семьи, ваш лотерейный выигрыш будет облагаться налогом в соответствии с таблицей ниже.
Уровень налогооблагаемого дохода
Налог
Ниже $ 16,550
10% от налогооблагаемого дохода
16,550 $ - $ 63,100
1,655 долларов США плюс 12% от суммы, превышающей 16,550 XNUMX долларов США.
63,100 $ - $ 100,500
7,241 долларов США плюс 22% от суммы, превышающей 63,100 XNUMX долларов США.
100,500 $ - $ 191,950
15,469 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 100,500 XNUMX долларов США.
191,950 $ - $ 243,700
37,417 долларов США плюс 32% от суммы, превышающей 191,950 XNUMX долларов США.
243,700 $ - $ 609,350
53,977 долларов США плюс 35% от суммы, превышающей 243,700 XNUMX долларов США.
За $ 609,350
181,954.50 долларов США плюс 37% от суммы, превышающей 609,350 XNUMX долларов США.
Положительная сторона системы налоговых ставок заключается в том, что подоходный налог является прогрессивным, а не фиксированной ставкой, применяемой ко всем вашим доходам. Проиллюстрируем применение налоговой ставки на примере.
Предположим, вы одиноки, зарабатываете 60,000 100,000 долларов в год и выигрываете XNUMX XNUMX долларов в the lotterй. Это означает, что ваш налогооблагаемый доход за весь год составит 160,000 XNUMX долларов США. В таблице ниже показано, как будет рассчитываться ваш федеральный налог.
Налоговая категория
100,525 $ - $ 191,950
Применимый налог
17,168.50 долларов США плюс 24% от суммы, превышающей 100,525 XNUMX долларов США.
Избыток
160,000 – 100,525 = 59,475 доллара США
Расчет на превышение
59,475 24 долларов США x 14,274% = XNUMX XNUMX долларов США
Расчет окончательной суммы
17,168.50$ + 14,274$
Всего
$31,442.50
Если вы окажетесь в верхней сетке, а это часто бывает при выигрыше джекпотов, вы можете заплатить до 37% налогов. Рассмотрите возможность найма эксперта по налогам, который поможет:
Правильно платите налоги, чтобы соблюдать необходимое налоговое законодательство.
Найдите способы получить право на вычеты
Подавайте налоговые декларации правильно и вовремя, чтобы избежать штрафов
Государственные налоги на выигрыши в лотерею
Государственные налоги - еще одна форма налога, который победители лотереи в США можно ожидать. Оплата будет взиматься в том штате, где вы приобрели билет. Налоги существенно различаются: некоторые штаты вообще не взимают налоги с игроков, а другие могут устанавливать налоговые ставки до 8.82%.
Стоит отметить, что шесть штатов даже не предлагают лотереи. В этот список входят Алабама, Юта, Невада, Миссисипи, Гавайи и Аляска.
Следующие семь штатов не взимают подоходный налог с выигрышей в лотерею, а это означает, что жители этих штатов должны платить федеральный подоходный налог только со своих выигрышей в лотерею:
Флорида
Нью-Гемпшир
Северная Дакота
Теннесси
Техас
Вашингтон
Вайоминг
Нью-Йорк — штат с самым жестким подходом к налогам. На это уйдет 8.82% от всей суммы. На втором месте Мэриленд с 8.75%, а в округе Колумбия ставка составляет 8.5%.
Вот обзор точных налоговых ставок по штатам от самой высокой до самой низкой:
Местные налоги — это те налоги, которые ваш муниципалитет или округ может взимать с выигрыша. Если вы сравните их с федеральными налогами, эти ставки гораздо более выгодны. В большинстве случаев они будут составлять от 1% до максимум 5%. Это зависит от вашего конкретного местоположения, поэтому ознакомьтесь с местными правилами.
Кроме того, в некоторых государственных и местных лотереях может взиматься розничная комиссия. Хотя это случается редко, розничный торговец может иметь право на комиссию, которая будет вычтена из вашего приза.
Налоги на выигрыши в лотереи по всему миру
Если вы живете за пределами США, вы можете облагаться налогами в своей родной стране. Могут возникнуть две ситуации:
Выигрыш в лотерею, проводимую в вашей стране – вы платите налоги только в этой стране.
Выигрыши в лотереи других стран– если вы победитель из-за границы, вы часто облагаетесь налогами в стране, которая организует the lottery и ваша родная страна.
Как облагаются налогом выигрыши в иностранные лотереи?
Предположим, вы играете в зарубежную лотерею через такие онлайн-сайты, как theLotter и Lotto Agent. В этом случае налоговые правила и положения могут различаться в зависимости от страны, в которой находится the lottery основан на налоговом законодательстве вашей страны проживания.
Вот несколько вещей, которые игроки международных лотерей должны знать о налоговом законодательстве:
Если в вашей стране действуют собственные правила налогообложения лотерейных выигрышей, вы можете снова облагаться налогом в своей родной стране.
В некоторых странах установлены фиксированные налоговые ставки для игроков-нерезидентов. Например, с лиц, не являющихся резидентами США, удерживается ставка налога в размере 30–38.8%, если выигрыш превышает 600 долларов США.
В некоторых странах может быть Налоговое соглашение IRS со страной, где the lottery, что может повлиять на размер налога, который вы должны платить. Это может помочь игрокам избежать двойной уплаты налогов и получить более низкие налоговые ставки. Например, у Соединенных Штатов есть соглашение о подоходном налоге с Австралией, Канадой, Францией и Германией, и это лишь некоторые из них.
Это всегда хорошая идея. обратитесь за профессиональной консультацией к лотерейному юристу или бухгалтер, хорошо разбирающийся в международном налоговом праве. Они могут помочь убедиться, что вы полностью осведомлены о своих налоговых обязательствах и ориентируетесь в сложных правилах и положениях, связанных с выигрышами в иностранные лотереи.
ПОЛУЧИ 25% OFF на любой билет!
ПОЛУЧИТЕ 20% СКИДКУ на первый заказ, промокод: ЛОТЕРИНГО
Стратегии минимизации налогов на выигрыши в лотерею
Налоги могут отнять огромную часть вашего лотерейного выигрыша. Хотя вы не можете их избежать, вы потенциально можете предпринять определенные шаги, чтобы минимизировать налоговые требования к выигрышам в лотерею. Вот несколько умных стратегий:
Возьмем вариант аннуитета: Вариант аннуитета может показаться менее привлекательным, но он может снизить ваши налоги. Если вы решите получать аннуитетные выплаты, вы будете получать свой выигрыш в течение установленного периода, обычно от 20 до 30 лет. Налог будет рассчитываться ежегодно на сумму, которую вы получите в этом году, а не единовременную выплату. Это приводит к снижению налогов в целом
Используйте налоговые соглашения в своих интересах: Иностранные игроки, которые хотят уменьшить налоговые последствия своих выигрышей в лотерею, могут играть в национальные лотереи в странах, имеющих налоговое соглашение с их родной страной. Это предотвратит двойное налогообложение и уменьшит их общие налоговые обязательства.
Наймите налоговых специалистов: Проконсультируйтесь с налоговыми экспертами, имеющими опыт работы с крупными лотерейными выигрышами. Они могут предоставить персональные рекомендации, которые помогут разобраться в сложных налоговых последствиях и минимизировать налоги на выигрыш в лотерею.
Избегайте налогов на подарки: Если вы проживаете в США и хотите поделитесь своим лотерейным выигрышем со своей семьей, вы можете избежать налога на подарки, отдавая им менее 18,000 XNUMX долларов в год. Вы будете обязаны платить налог на дарение, если подарите им сумму, превышающую эту сумму.
Часто задаваемые вопросы
Как рассчитать налоги на выигрыш в лотерею в размере 5,000 долларов?
Налоги зависят от страны вашего проживания. Например, игрок в США, одинокий человек, заплатит 10% от 5,000 долларов США (500 долларов США) на федеральном уровне. Между тем, игрокам в других странах, таких как Великобритания, Франция, Испания, Германия и Канада, не нужно будет платить никаких налогов.
Вы платите налоги с выигрышей в лотерею в размере 1,000 долларов?
Если вы проживаете в Соединенных Штатах, вы должны заплатить 100 долларов США (10%) за выигрыш в лотерею в размере 1,000 долларов США. Игроки из таких стран, как Великобритания, Франция, Испания, Германия и Канада, могут получить полную сумму, потому что the lotterТам вы не облагаетесь налогом.
Когда вы платите налоги с выигрышей в лотерею?
Выигрыши в лотерею обычно удерживаются у источника. The lotterОрганизатор может удержать федеральный налог и налог штата до выплаты вам оставшейся суммы. В любом случае, вы также должны указать свой лотерейный выигрыш в годовой налоговой декларации.
Какие налоги вы платите с выигрышей в лотерею?
Вы должны платить налог по ставке, установленной в стране вашего проживания. Если вы проживаете в США, вы должны платить федеральные, государственные и местные налоги на выигрыши в лотерею. Вам нужно платить федеральный налог только в таких странах, как Бразилия, Чили, Колумбия, Индия и Италия. Напротив, вам не придется платить лотерейные налоги в Канаде, Франции, Испании и Германии.
Как не платить налоги с выигрыша в лотерею?
К сожалению, если ваш выигрыш облагается налогом, избежать уплаты налогов невозможно. Уклонение от уплаты налогов является правонарушением, которое влечет за собой серьезные правовые последствия. Всегда соблюдайте налоговое законодательство и обращайтесь за советом к налоговым экспертам.
Как снизить налоги на выигрыш в лотерею?
Вы можете снизить налоги, выбрав вариант аннуитета и играя в национальные лотереи в странах, у которых есть налоговые соглашения с вашей родной страной. Кроме того, обратитесь к услугам налоговых экспертов, которые помогут вам разобраться в сложных налоговых правилах.
