Misschien behoort u tot de vele mensen die ervan dromen te winnen the lotterj. Het is echter van cruciaal belang dat u begrijpt dat u mogelijk niet de volledige geadverteerde jackpot ontvangt als u wint the lotterj. Dit komt omdat er op verschillende niveaus belastingaftrek zal zijn, waardoor uw winst aanzienlijk kan worden verminderd.
In dit artikel worden de verschillende soorten belastingen besproken die loterijwinnaars moeten betalen, zoals federale, staats- en lokale belastingen. We zullen ook de verschillende belastingtarieven onderzoeken, hoe deze van staat tot staat variëren, en strategieën om de belastingen op loterijwinsten te minimaliseren.
- Mogelijk moet u federale, staats- en lokale belastingen betalen voor loterijwinsten in de Verenigde Staten.
- Sommige staten heffen geen loterijbelasting.
- Buitenlanders moeten mogelijk belasting betalen in het land waar ze hebben gewonnen en in hun thuisland, tenzij er een belastingverdrag is.
- Als je speelt op online loterijsites zoals theLotter en Lotto Agent, houden zij automatisch de belasting in en betalen de rest op uw rekening.
Inhoud
Hoe zijn the Lottery Winst belast?
Loterijwinsten worden beschouwd als belastbaar inkomen. Dus als iemand een loterij wint, is hij verplicht zijn winst te melden. De belasting die verschuldigd is over loterijwinsten is afhankelijk van verschillende factoren, zoals het gewonnen bedrag, de staat waar het lot is gekocht en de belastingschijf van het individu.
Als u hulp nodig heeft bij uw belastingberekening, gebruik dan onze loterijuitbetaling en belastingcalculator om het exacte bedrag aan belasting te bepalen dat u over uw winst verschuldigd bent.
Winnaars van een loterijjackpot kunnen doorgaans kiezen tussen het nemen van hun winst in de vorm van een forfaitair bedrag of een lijfrentebetaling gespreid over meerdere jaren:
- Forfaitair bedrag: Als u voor de forfaitaire optie kiest, ontvangt u het volledige bedrag van uw winst vooraf. Dit kan een verleidelijke keuze zijn, omdat u direct over al uw geld kunt beschikken. Het is echter belangrijk op te merken dat de forfaitaire optie meestal gepaard gaat met hogere belastingen. Het volledige bedrag dat u wint, wordt doorgaans belast in het jaar dat u wint.
- Lijfrente betaling: Als u kiest voor een lijfrentebetaling, ontvangt u uw prijzengeld in termijnen over meerdere jaren. Elke termijn wordt belast in het jaar waarin u deze ontvangt, wat in het algemeen lagere belastingen kan betekenen. Bovendien kan het in termijnen ontvangen van uw winst ervoor zorgen dat u niet al uw geld in korte tijd uitgeeft.
Het is belangrijk om de voor- en nadelen ervan af te wegen forfait versus lijfrente voordat u beslist hoe u uw loterijwinsten ontvangt. Als u er zorgvuldig over nadenkt, kunt u het meeste uit uw geluk halen en uzelf voorbereiden op een mooie financiële toekomst.
 |  |  |
| ONTVANG 25% KORTING voor elk kaartje! | ONTVANG 20% KORTING op uw eerste bestelling, promotiecode: LOTTERYNGO | Koop 1 kaartje en Ontvang 2 kaarten GRATIS! |
Belastingen op loterijwinsten in de VS uitgelegd
Loterijwinnaars in de VS moeten belastingtarieven betalen die zijn vastgesteld door de Internal Revenue Service (IRS). Hoewel het betalen van belasting op loterijwinsten misschien een last lijkt, is het belangrijk om te onthouden dat deze belastingen belangrijke overheidsprogramma's en -diensten helpen ondersteunen. In sommige opzichten kun je het als een overwinning voor je land beschouwen als je wint the lottery en betaal uw eerlijke deel van de belastingen.
Onderstaande tabel toont de soorten belastingen en belastingtarieven.
| Soort belastingen | Tax Rate |
|---|---|
| Federale belastingen | 24% |
| Staatsbelastingen | 0% - 8.82% |
| Lokale belastingen | 1% -5% |
Federale belastingen op loterijwinsten
Federale belasting is nationaal van toepassing in de Verenigde Staten. U moet de federale belasting betalen, waar u ook een US Powerball or Mega Millions ticket. De onderstaande tabellen tonen de verschillende belastingtarieven voor verschillende inkomensniveaus in de Verenigde Staten. We zullen ze indelen in vier verschillende categorieën.
Belastingtarief voor ongehuwde spelers
Als u alleenstaand bent, komt u in aanmerking voor het belastingtarief voor ongehuwden. De onderstaande tabel toont het belastingtarief voor de verschillende prijsniveaus.
| Niveau van belastbaar inkomen | belasting |
|---|---|
| Onder $ 11,600 | 10% van het belastbaar inkomen |
| $ 11,600 - $ 47,150 | $ 1,160 plus 12% van het eigen risico boven $ 11,600 |
| $ 47,150 - $ 100,525 | $ 5,426 plus 22% van het eigen risico boven $ 47,150 |
| $ 100,525 - $ 191,950 | $ 17,168.50 plus 24% van het eigen risico boven $ 100,525 |
| $ 191,950 - $ 243,725 | $ 39,110.50 plus 32% van het eigen risico boven $ 191,950 |
| $ 243,725 - $ 609,350 | $ 55,678.50 plus 37% van het eigen risico boven $ 243,725 |
| Meer dan $ 609,350 | $ 183,647.25 plus 37% van het eigen risico boven $ 609,350 |
Belastingtarief voor getrouwd stel dat afzonderlijk indient
Als u getrouwd bent, kunt u ervoor kiezen om uw belastingwinst in een aparte aangifte op te geven. Dit betekent dat u niet verantwoordelijk bent voor de belastingplicht van uw echtgenoot of zijn of haar belastingsituatie verhoogt. De tabel toont de belastingtarieven voor een getrouwde speler die ervoor kiest om afzonderlijk een aanvraag in te dienen.
| Niveau van belastbaar inkomen | belasting |
|---|---|
| Onder $ 11,600 | 10% van het belastbaar inkomen |
| $ 11,600 - $ 47,150 | $ 1,160 plus 12% van het eigen risico boven $ 11,600 |
| $ 47,150 - $ 100,525 | $ 5,426 plus 22% van het eigen risico boven $ 47,150 |
| $ 100,525 - $ 191,950 | $ 17,168.50 plus 24% van het eigen risico boven $ 100,525 |
| $ 191,950 - $ 243,725 | $ 39,110.50 plus 32% van het eigen risico boven $ 191,950 |
| $ 243,725 - $ 365,600 | $ 55,678.50 plus 37% van het eigen risico boven $ 243,725 |
| Meer dan $ 365,600 | $ 183,647.25 plus 37% van het eigen risico boven $ 365,600 |
Belastingtarief Echtpaar gezamenlijk indienen
U kunt er ook voor kiezen om uw loterijwinst samen met de inkomstenbelasting van uw echtgenoot in te dienen. Dit minimaliseert het papierwerk en biedt potentiële belastingvoordelen. In de onderstaande tabel ziet u de belastingtarieven voor paren die besluiten gezamenlijk een aanvraag in te dienen.
| Niveau van belastbaar inkomen | belasting |
|---|---|
| Onder $ 23,200 | 10% van het belastbaar inkomen |
| $ 23,200 - $ 94,300 | $ 2,320 plus 12% van het eigen risico boven $ 23,200 |
| $ 94,300 - $ 201,050 | $ 10,852 plus 22% van het eigen risico boven $ 94,300 |
| $ 201,050 - $ 383,900 | $ 34,337 plus 24% van het eigen risico boven $ 201,050 |
| $ 383,900 - $ 487,450 | $ 78,221 plus 32% van het eigen risico boven $ 383,900 |
| $ 487,450 - $ 731,200 | $ 111,357 plus 35% van het eigen risico boven $ 487,450 |
| Meer dan $ 731,200 | $ 196,669.50 plus n37% van het eigen risico boven $ 731,200 |
Hoofd van het huishouden
De term ‘hoofd van het huishouden’ verwijst naar een ongehuwde persoon die financiële steun en huisvesting biedt aan een persoon ten laste. Dit depotstatuut is voordeliger dan het deponeren als alleenstaande. Als u in aanmerking komt als gezinshoofd, worden uw loterijwinsten belast volgens de onderstaande tabel.
| Niveau van belastbaar inkomen | belasting |
|---|---|
| Onder $ 16,550 | 10% van het belastbaar inkomen |
| $ 16,550 - $ 63,100 | $ 1,655 plus 12% van het eigen risico boven $ 16,550 |
| $ 63,100 - $ 100,500 | $ 7,241 plus 22% van het eigen risico boven $ 63,100 |
| $ 100,500 - $ 191,950 | $ 15,469 plus 24% van het eigen risico boven $ 100,500 |
| $ 191,950 - $ 243,700 | $ 37,417 plus 32% van het eigen risico boven $ 191,950 |
| $ 243,700 - $ 609,350 | $ 53,977 plus 35% van het eigen risico boven $ 243,700 |
| Meer dan $ 609,350 | $ 181,954.50 plus 37% van het eigen risico boven $ 609,350 |
De positieve kant van het belastingtariefsysteem is dat de inkomstenbelasting progressief is in plaats van dat er een vast tarief geldt voor al uw inkomsten. Laten we de toepassing van het belastingtarief illustreren met een voorbeeld.
Stel dat u alleenstaand bent, jaarlijks €60,000 verdient en €100,000 wint the lotterj. Dit betekent dat uw belastbaar inkomen voor het hele jaar $ 160,000 bedraagt. In de onderstaande tabel ziet u hoe uw federale belasting wordt berekend.
| Belastingschijf | $ 100,525 - $ 191,950 |
|---|---|
| Toepasselijke belasting | $ 17,168.50 plus 24% van het eigen risico boven $ 100,525 |
| Teveel | 160,000 - 100,525 = $ 59,475 |
| Berekening over eigen risico | $ 59,475 x 24% = $ 14,274 |
| Berekening van het eindbedrag | $ 17,168.50 + 14,274 |
| Totaal | $31,442.50 |
Als je in de bovenste schijf terechtkomt, en dat is vaak het geval als er jackpots worden gewonnen, betaal je mogelijk tot 37% aan belasting. Overweeg het inhuren van een belastingdeskundige om u te helpen met:
- Het correct betalen van belastingen, zodat u zich aan de noodzakelijke belastingwetten houdt
- Zoek naar manieren om voor aftrek in aanmerking te komen
- Belastingaangiften correct en op tijd indienen om boetes te voorkomen
Staatsbelastingen op loterijwinsten
Staatsbelastingen zijn een andere vorm van belasting loterijwinnaars in de VS kan verwachten. Deze worden in rekening gebracht in de staat waar u het ticket heeft gekocht. De belastingen variëren aanzienlijk, omdat sommige staten helemaal geen belastingen opleggen aan spelers, terwijl andere staten belastingtarieven kunnen opleggen tot 8.82%.
Het is vermeldenswaard dat zes staten niet eens loterijen aanbieden. De lijst bevat Alabama, Utah, Nevada, Mississippi, Hawaï en Alaska.
De volgende zeven staten heffen geen inkomstenbelasting op loterijwinsten, wat betekent dat inwoners van deze staten alleen federale inkomstenbelasting hoeven te betalen over hun loterijwinsten:
- Florida
- New Hampshire
- zuid Dakota
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
New York is de staat met de strengste aanpak van belastingen. Het kost 8.82% van het totale bedrag. Maryland is een goede tweede met 8.75%, en het District of Columbia hanteert een tarief van 8.5%.
Hier is een overzicht van de exacte belastingtarieven per staat, van hoog naar laag:
| Land | Belastingtarief | Land | Belastingtarief |
|---|---|---|---|
| New York | 8.82% | Nebraska | 5% |
| Maryland | 8.75% | Massachusetts | 5% |
| District of Columbia | 8.5% | Maine | 5% |
| Oregon | 8% | Louisiana | 5% |
| New Jersey | 8% | Kentucky | 5% |
| Wisconsin | 7.65% | Kansas | 5% |
| Minnesota | 7.25% | Iowa | 5% |
| zuid Carolina | 7% | Arizona | 5% |
| Arkansas | 7% | Illinois | 4.95% |
| Connecticut | 6.99% | Michigan | 4.25% |
| Idaho | 6.92% | Virginia | 4% |
| Montana | 6.9% | Oklahoma | 4% |
| West Virginia | 6.5% | Ohio | 4% |
| Vermont | 6% | Missouri | 4% |
| New Mexico | 6% | Colorado | 4% |
| Rhode Island | 5.99% | Indiana | 3.23% |
| 5.75% | Pennsylvania | 3.07% | |
| Noord Carolina | 5.5% | Noord-Dakota | 2.9% |
Lokale belastingen
Lokale belastingen zijn de belastingen die uw gemeente of provincie kan heffen op de winsten. Als je ze vergelijkt met federale belastingen, zijn deze tarieven veel gunstiger. In de meeste gevallen zullen deze 1% tot maximaal 5% bedragen. Dit varieert afhankelijk van uw exacte locatie, dus raadpleeg de plaatselijke regelgeving.
Bovendien kunnen sommige staats- en lokale loterijen een winkeltoeslag in rekening brengen. Hoewel dit zelden voorkomt, kan de winkelier recht hebben op een vergoeding die van uw prijs wordt afgetrokken.
Belastingen op loterijwinsten over de hele wereld
Als u buiten de Verenigde Staten woont, bent u mogelijk onderworpen aan belastingen in uw eigen land. Er kunnen zich twee situaties voordoen:
- Een loterij winnen die in uw thuisland wordt uitgevoerd - u bent alleen belastingplichtig in dat land.
- Winnende loterijen van andere landen - als je een winnaar uit het buitenland bent, ben je vaak onderworpen aan belastingen in het land dat organiseert the lottery en uw thuisland.
Hier is een overzicht van belastingen in verschillende landen:
| Land | Tax Rate |
|---|---|
| Australië | Belasting vrij |
| Oostenrijk | Belasting vrij |
| Brazilië | 13.8% belasting op alle winsten |
| Canada | Belasting vrij |
| Chili | 17% belasting op alle winsten |
| Colombia | Belastingvrij tot COP70,000;
20% belasting boven COP70,000 |
| Frankrijk | Belasting vrij |
| Duitsland | Belasting vrij |
| India | 28% belasting |
| Ierland | Belasting vrij |
| Italië | Kosten voor lokale detailhandelaren bij winsten van € 100 tot € 500;
12% belasting op winsten boven € 500 |
| Japan | Belasting vrij |
| Mexico | 1% federale belasting + staatsbelasting 1.65% - 7% |
| Peru | 10% belasting op alle winsten |
| Polen | Belastingvrij tot PLN 2,280;
10% belasting boven PLN2,280 |
| Portugal | 20% op winsten boven € 5,000 |
| Roemenië | 1% op winsten tot RON 66,750;
3% voor winsten onder RON10,000 20% voor winsten tussen RON10,000 en RON66,750 40% voor winsten boven RON66,750 |
| Rusland | 10% belasting voor mensen die minimaal 184 dagen per jaar in het land wonen;
30% belasting voor mensen die minder dan 184 dagen per jaar in het land wonen |
| Zuid-Afrika | Belasting vrij |
| Spanje | 20% op winsten van meer dan € 40,000 |
| Het Verenigd Koninkrijk | Belasting vrij |
| Oekraïne | 19.5% belasting op alle winsten |
Hoe worden buitenlandse loterijwinsten belast?
Stel dat je meedoet aan een buitenlandse loterij via online sites als theLotter en Lotto Agent. In dat geval kunnen de fiscale regels en voorschriften variëren afhankelijk van het land waar u zich bevindt the lottery is gebaseerd en de belastingwetgeving in het land waar u woont.
Hier zijn een paar dingen die internationale loterijspelers moeten weten over belastingwetten:
- Als uw land zijn eigen belastingregels voor loterijwinsten heeft, wordt u mogelijk opnieuw belast in uw eigen land.
- Bepaalde landen hebben vaste belastingtarieven voor niet-ingezeten spelers. Niet-ingezetenen van de VS zijn bijvoorbeeld onderworpen aan een inhoudingspercentage van 30% - 38.8% als de winst meer dan $600 bedraagt.
- Sommige landen hebben mogelijk een IRS-belastingverdrag met het land waar the lottery is gebaseerd, wat van invloed kan zijn op de belasting die u moet betalen. Hierdoor kunnen spelers voorkomen dat ze tweemaal belasting betalen en kunnen ze profiteren van lagere belastingtarieven. De Verenigde Staten hebben bijvoorbeeld een inkomstenbelastingverdrag met Australië, Canada, Frankrijk en Duitsland, om er maar een paar te noemen.
Het is altijd een goed idee om dit te doen professioneel advies inwinnen bij een loterijadvocaat of accountant die goed thuis is in het internationale belastingrecht. Zij kunnen ervoor zorgen dat u volledig op de hoogte bent van uw belastingverplichtingen en navigeren door de complexe regels en voorschriften die gepaard gaan met buitenlandse loterijwinsten.
| | |
| ONTVANG 25% KORTING voor elk kaartje! | ONTVANG 20% KORTING op uw eerste bestelling, promotiecode: LOTTERYNGO | Koop 1 kaartje en Ontvang 2 kaarten GRATIS! |
Strategieën om belastingen op loterijwinsten te minimaliseren
Belastingen kunnen een groot deel van uw loterijwinsten in beslag nemen. Hoewel u ze niet kunt vermijden, kunt u mogelijk bepaalde stappen ondernemen om uw belastingvereisten voor loterijwinsten te minimaliseren. Hier zijn enkele slimme strategieën:
- Neem de lijfrenteoptie: De lijfrenteoptie lijkt misschien minder aantrekkelijk, maar kan wel uw belastingen verlagen. Als u ervoor kiest om lijfrente-uitkeringen te ontvangen, ontvangt u uw winst gedurende een bepaalde periode, meestal 20 tot 30 jaar. De belasting wordt jaarlijks berekend over het bedrag dat u dat jaar krijgt in plaats van over het afkoopbedrag. Dit resulteert in het algemeen in lagere belastingen
- Gebruik belastingverdragen in uw voordeel: Buitenlandse spelers die de fiscale gevolgen van hun loterijwinsten willen beperken, kunnen aan nationale loterijen deelnemen in landen met een belastingverdrag met hun thuisland. Dit zal dubbele belastingheffing voorkomen en hun totale belastingplicht verminderen.
- Huurbelasting Professionals: Raadpleeg belastingdeskundigen die ervaring hebben met het omgaan met grote loterijwinsten. Zij kunnen u persoonlijke begeleiding bieden om u te helpen bij het navigeren door de complexe fiscale implicaties en om uw belastingen op het winnen van loterijen te minimaliseren.
- Vermijd schenkingsbelastingen: Als u in de Verenigde Staten woont en dat wilt deel uw loterijwinsten met uw familie, kunt u schenkingsrechten vermijden door ze jaarlijks slechts minder dan $ 18,000 te geven. Als u meer schenkt dan dat bedrag, bent u schenkbelasting verschuldigd.
Veelgestelde vragen
Hoe bereken je de belastingen op loterijwinsten van $ 5,000?
De belastingen zijn afhankelijk van het land waar u woont. Een speler in de Verenigde Staten betaalt bijvoorbeeld 10% van $5,000 ($500) op federaal niveau. Ondertussen hoeven spelers in andere landen, zoals het Verenigd Koninkrijk, Frankrijk, Spanje, Duitsland en Canada, geen belasting te betalen.
Betaalt u belasting over loterijwinsten van $ 1,000?
Als u in de Verenigde Staten woont, moet u $ 100 (10%) betalen bij een loterijwinst van $ 1,000. Spelers in landen als het Verenigd Koninkrijk, Frankrijk, Spanje, Duitsland en Canada kunnen genieten van het volledige bedrag omdat the lottery is daar belastingvrij.
Wanneer betaalt u belasting over loterijwinsten?
Loterijwinsten worden doorgaans bij de bron ingehouden. The lotterDe organisator mag de federale en staatsbelasting inhouden voordat hij het resterende bedrag aan u uitbetaalt. Hoe dan ook, u moet uw loterijwinsten ook vermelden in uw jaarlijkse belastingaangifte.
Welke belastingen betaalt u op loterijwinsten?
U moet het belastingtarief betalen dat is vastgesteld in uw woonland. Als u in de VS woont, moet u federale, staats- en lokale belastingen betalen op loterijwinsten. U hoeft alleen federale belasting te betalen voor landen als Brazilië, Chili, Colombia, India en Italië. In Canada, Frankrijk, Spanje en Duitsland hoeft u daarentegen geen loterijbelasting te betalen.
Hoe betaal je geen belasting op loterijwinsten?
Als uw winsten onderworpen zijn aan belastingbetalingen, kunt u helaas op geen enkele manier belasting vermijden. Belastingontduiking is een misdrijf met ernstige juridische gevolgen. Houd u altijd aan de belastingwetten en vraag advies aan belastingdeskundigen.
Hoe kunnen we de belastingen op loterijwinsten verlagen?
U kunt de belastingen verlagen door de lijfrenteoptie te nemen en mee te doen aan de nationale loterijen in landen die belastingverdragen hebben met uw thuisland. Raadpleeg ook de diensten van belastingdeskundigen om u te helpen bij het navigeren door de complexe belastingregels.
