Quizás estés entre las muchas personas que sueñan con ganar the lottery. Sin embargo, es fundamental comprender que es posible que no reciba el premio mayor anunciado completo si gana. the lottery. Esto se debe a que habrá deducciones fiscales en varios niveles, lo que puede reducir significativamente sus ganancias.
Este artículo analiza los distintos tipos de impuestos que deben pagar los ganadores de la lotería, como los impuestos federales, estatales y locales. También examinaremos las diferentes tasas impositivas, cómo varían de un estado a otro y las estrategias para minimizar los impuestos sobre las ganancias de la lotería.
Puntos clave
Es posible que deba pagar impuestos federales, estatales y locales por ganar lotería en los Estados Unidos.
Algunos estados no imponen impuestos a la lotería.
Es posible que los extranjeros tengan que pagar impuestos en el país donde ganaron y en su país de origen, a menos que exista un tratado fiscal.
Si juegas en sitios de lotería en línea como theLotter y Lotto Agent, retendrán automáticamente el impuesto y pagarán el resto a su cuenta.
Como somos Que the Lotter¿Se gravan las ganancias?
Las ganancias de la lotería se consideran ingresos sujetos a impuestos. Entonces, cuando alguien gana la lotería, debe informar sus ganancias. El impuesto adeudado sobre las ganancias de la lotería depende de varios factores, como la cantidad ganada, el estado donde se compró el billete y la categoría impositiva del individuo.
Si necesita ayuda con el cálculo de sus impuestos, utilice nuestro pago de lotería y calculadora de impuestos para determinar la cantidad exacta de impuestos que debe sobre sus ganancias.
Por lo general, los ganadores del premio mayor de lotería pueden elegir entre recibir sus ganancias como una suma global o pagos de anualidades repartidos en varios años:
Suma global: Si elige la opción de suma global, recibirá el monto total de sus ganancias por adelantado. Esta puede ser una opción tentadora, ya que tendrás acceso a todo tu dinero de inmediato. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la opción de suma global generalmente viene acompañada de impuestos más altos. La cantidad total que gana generalmente está sujeta a impuestos en el año en que gana.
Pago de anualidad: Si elige la opción de pago de anualidad, recibirá el dinero del premio en cuotas a lo largo de varios años. Cada pago paga impuestos en el año en que lo recibe, lo que puede significar impuestos más bajos en general. Además, recibir sus ganancias a plazos puede ayudarlo a garantizar que no gaste todo su dinero en poco tiempo.
Es importante sopesar los pros y los contras de suma global vs anualidad antes de decidir cómo recibir sus ganancias de lotería. Con una cuidadosa consideración, podrá aprovechar al máximo su buena fortuna y prepararse para un brillante futuro financiero.
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Impuestos sobre las ganancias de la lotería en los EE. UU. Explicados
Los ganadores de la lotería en EE.UU. tienen que pagar tasas impositivas fijadas por el Internal Revenue Service (IRS). Si bien pagar impuestos sobre las ganancias de la lotería puede parecer una carga, es importante recordar que estos impuestos ayudan a respaldar importantes programas y servicios gubernamentales. En cierto modo, puedes considerarlo una victoria para tu país. cuando ganas the lottery y pagar su parte justa de impuestos.
La siguiente tabla muestra los tipos de impuestos y tasas impositivas.
Tipo de Impuestos
Tasa de impuesto
Impuestos federales
24%
Impuestos estatales
0% - 8.82%
Impuestos locales
1% -5%
Impuestos federales sobre las ganancias de la lotería
El impuesto federal es aplicable a nivel nacional en los Estados Unidos. Debes pagar el impuesto federal dondequiera que compres un US Powerball or Mega Millions billete. Las siguientes tablas muestran las diferentes tasas impositivas para varios niveles de ingresos en los Estados Unidos. Los clasificaremos en cuatro categorías diferentes.
Tasa impositiva para jugadores solteros
Si es soltero, califica para la tasa impositiva para personas solteras. La siguiente tabla muestra la tasa impositiva para los diferentes niveles de premios.
Nivel de renta imponible
Impuestos
Por debajo de $ 11,600
10% de la renta imponible
$11,600 - $47,150
$1,160 más 12% del exceso sobre $11,600
$47,150 - $100,525
$5,426 más 22% del exceso sobre $47,150
$100,525 - $191,950
$17,168.50 más 24% del exceso sobre $100,525
$191,950 - $243,725
$39,110.50 más 32% del exceso sobre $191,950
$243,725 - $609,350
$55,678.50 más 37% del exceso sobre $243,725
Más de $ 609,350
$183,647.25 más 37% del exceso sobre $609,350
Tasa impositiva para parejas casadas que presentan declaraciones por separado
Si está casado, puede decidir declarar sus ganancias fiscales en una declaración por separado.. Esto significa que usted no será responsable de la obligación tributaria de su cónyuge ni de mejorar su situación tributaria. La tabla muestra las tasas impositivas para un jugador casado que elige presentar una declaración por separado.
Nivel de renta imponible
Impuestos
Por debajo de $ 11,600
10% de la renta imponible
$11,600 - $47,150
$1,160 más 12% del exceso sobre $11,600
$47,150 - $100,525
$5,426 más 22% del exceso sobre $47,150
$100,525 - $191,950
$17,168.50 más 24% del exceso sobre $100,525
$191,950 - $243,725
$39,110.50 más 32% del exceso sobre $191,950
$243,725 - $365,600
$55,678.50 más 37% del exceso sobre $243,725
Más de $ 365,600
$183,647.25 más 37% del exceso sobre $365,600
Tasa impositiva Pareja casada que presenta una declaración conjunta
También puede optar por presentar sus ganancias de lotería junto con el impuesto sobre la renta de su cónyuge. Esto minimiza el papeleo y conlleva posibles créditos fiscales. La siguiente tabla muestra las tasas impositivas para las parejas que deciden presentar una declaración conjunta.
Nivel de renta imponible
Impuestos
Por debajo de $ 23,200
10% de la renta imponible
$23,200 - $94,300
$2,320 más 12% del exceso sobre $23,200
$94,300 - $201,050
$10,852 más 22% del exceso sobre $94,300
$201,050 - $383,900
$34,337 más 24% del exceso sobre $201,050
$383,900 - $487,450
$78,221 más 32% del exceso sobre $383,900
$487,450 - $731,200
$111,357 más 35% del exceso sobre $487,450
Más de $ 731,200
$196,669.50 más 37% del exceso sobre $731,200
Cabeza del Hogar
El término “Jefe de familia” se refiere a una persona soltera que brinda apoyo financiero y vivienda a un dependiente. Este estado civil para efectos de la declaración es más ventajoso que presentar la declaración como persona soltera. Si califica como cabeza de familia, sus ganancias de la lotería estarán sujetas a impuestos de acuerdo con la siguiente tabla.
Nivel de renta imponible
Impuestos
Por debajo de $ 16,550
10% de la renta imponible
$16,550 - $63,100
$1,655 más 12% del exceso sobre $16,550
$63,100 - $100,500
$7,241 más 22% del exceso sobre $63,100
$100,500 - $191,950
$15,469 más 24% del exceso sobre $100,500
$191,950 - $243,700
$37,417 más 32% del exceso sobre $191,950
$243,700 - $609,350
$53,977 más 35% del exceso sobre $243,700
Más de $ 609,350
$181,954.50 más 37% del exceso sobre $609,350
El lado positivo del sistema de tasas impositivas es que el impuesto sobre la renta es progresivo en lugar de una tasa fija que se aplica a todas sus ganancias. Ilustremos la aplicación de la tasa impositiva con un ejemplo.
Digamos que es soltero, gana $60,000 al año y gana $100,000 en the lottery. Esto significa que su ingreso imponible para todo el año es de $160,000. La siguiente tabla muestra cómo se calculará su impuesto federal.
Tramo de impuestos
$100,525 - $191,950
Impuesto aplicable
$17,168.50 más 24% del exceso sobre $100,525
Exceso
160,000 – 100,525 = $59,475
Cálculo del exceso
$ 59,475 x 24% = $ 14,274
Cálculo del importe final
$17,168.50 + 14,274
Total
$31,442.50
Si terminas en el grupo superior, y ese suele ser el caso cuando se ganan premios mayores, podrías pagar hasta un 37% en impuestos. Considere contratar a un experto en impuestos para que le ayude con:
Pagar correctamente los impuestos para cumplir con las leyes fiscales necesarias.
Encuentre formas de calificar para deducciones
Presente las declaraciones de impuestos correctamente y a tiempo para evitar sanciones.
Impuestos estatales sobre las ganancias de la lotería
Los impuestos estatales son otra forma de impuesto que ganadores de lotería en los EE. UU. puede esperar. Estos se cobrarán en el estado donde compraste el billete. Los impuestos varían significativamente, ya que algunos estados no imponen ningún impuesto a los jugadores, mientras que otros pueden imponer tasas impositivas de hasta el 8.82%.
Vale la pena señalar que seis estados ni siquiera ofrecen loterías. La lista incluye Alabama, Utah, Nevada, Mississippi, Hawái y Alaska.
Los siguientes siete estados no imponen un impuesto sobre la renta sobre las ganancias de la lotería, lo que significa que los residentes de estos estados sólo tienen que pagar impuestos federales sobre la renta sobre sus ganancias de lotería:
Florida
Nuevo Hampshire
Dakota del Sur
Tennessee
Texas
Washington
Wyoming
Nueva York es el estado con el enfoque más severo en materia de impuestos. Se necesitará el 8.82% de la suma total. Maryland le sigue de cerca con un 8.75%, y el Distrito de Columbia impone una tasa del 8.5%.
Aquí hay una descripción general de las tasas impositivas exactas por estado, de mayor a menor:
Los impuestos locales son los que su municipio o condado podría cobrar sobre las ganancias. Si los compara con los impuestos federales, estas tasas son mucho más favorables. En la mayoría de los casos, oscilarán entre el 1% y como máximo el 5%. Varía según su ubicación exacta, así que consulte las regulaciones locales.
Además, algunas loterías estatales y locales podrían cobrar una tarifa minorista. Aunque esto es poco común, el minorista podría tener derecho a una tarifa que se deduciría de su premio.
Impuestos sobre las ganancias de lotería en todo el mundo
Si vive fuera de los Estados Unidos, es posible que esté sujeto a impuestos en su país de origen. Podrían ocurrir dos situaciones:
Ganar una lotería operada en su país de origen – sólo estás sujeto a impuestos en ese país.
Ganar loterías de otros países.– Si eres un ganador del extranjero, a menudo estás sujeto a impuestos en el país que organiza the lottery y su país de origen.
Aquí hay una descripción general de los impuestos en varios países:
¿Cómo se gravan las ganancias de las loterías extranjeras?
Suponga que juega a una lotería extranjera a través de sitios en línea como theLotter y Lotto Agent. En ese caso, las normas y regulaciones fiscales pueden variar dependiendo del país donde the lottery se basa y las leyes fiscales de su país de residencia.
Aquí hay algunas cosas que los jugadores de lotería internacional deben saber sobre las leyes fiscales:
Cuando su país tenga sus propias normas impositivas para los premios de lotería, es posible que deba pagar impuestos nuevamente en su país de origen.
Ciertos países tienen tasas impositivas fijas para los jugadores no residentes. Por ejemplo, los residentes no estadounidenses están sujetos a una tasa de retención del 30 % al 38.8 % si la ganancia es superior a $600.
Algunos países pueden tener una Tratado fiscal del IRS con el país donde the lottery se basa, lo que podría afectar el impuesto que debe pagar. Esto puede ayudar a los jugadores a evitar pagar impuestos dos veces y disfrutar de tasas impositivas más bajas. Por ejemplo, Estados Unidos tiene un tratado sobre impuesto a la renta con Australia, Canadá, Francia y Alemania, por mencionar algunos.
Siempre es una buena idea busque asesoramiento profesional de un abogado de lotería o contador que conozca bien el derecho fiscal internacional. Pueden ayudarle a garantizar que esté plenamente consciente de sus obligaciones tributarias y a navegar por las complejas reglas y regulaciones que conllevan las ganancias de lotería extranjera.
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Estrategias para minimizar los impuestos sobre las ganancias de la lotería
Los impuestos pueden quedarse con una gran parte de sus ganancias de lotería. Si bien no puede evitarlos, potencialmente puede tomar ciertas medidas para minimizar sus requisitos fiscales sobre las ganancias de la lotería. Aquí hay algunas estrategias inteligentes:
Tome la opción de anualidad: La opción de anualidad puede parecer menos atractiva, pero puede reducir sus impuestos. Si elige recibir pagos de anualidades, recibirá sus ganancias durante un período determinado, generalmente de 20 a 30 años. El impuesto se calculará anualmente por la cantidad que reciba ese año en lugar de la suma global. Esto da como resultado impuestos más bajos en general.
Utilice los tratados fiscales a su favor: Los jugadores extranjeros que quieran reducir las implicaciones fiscales de sus premios de lotería podrían jugar loterías nacionales en países con un tratado fiscal con su país de origen. Esto evitará la doble imposición y reducirá su obligación tributaria general.
Contratar profesionales de impuestos: Consulte con expertos en impuestos con experiencia en el manejo de grandes premios de lotería. Pueden brindarle orientación personalizada para ayudarlo a navegar por las complejas implicaciones fiscales y minimizar sus impuestos por ganar la lotería.
Evite los impuestos sobre donaciones: Si reside en los Estados Unidos y desea comparte tus ganancias de lotería con tu familia, puede evitar los impuestos sobre donaciones dándoles solo menos de $18,000 al año. Deberá impuestos sobre donaciones si les da más de esa cantidad.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo se calculan los impuestos sobre ganancias de lotería de $5,000?
Los impuestos dependen de su país de residencia. Por ejemplo, un jugador en Estados Unidos, una sola persona, pagará el 10% de los 5,000 dólares (500 dólares) a nivel federal. Mientras tanto, los jugadores de otros países como Reino Unido, Francia, España, Alemania y Canadá no tendrán que pagar ningún impuesto.
¿Paga impuestos sobre las ganancias de lotería de $1,000?
Si reside en los Estados Unidos, debe pagar $100 (10%) por cada premio de lotería de $1,000. Los jugadores de países como Reino Unido, Francia, España, Alemania y Canadá pueden disfrutar del importe total porque the lotterAllí está libre de impuestos.
¿Cuándo se pagan impuestos sobre las ganancias de la lotería?
Los premios de la lotería normalmente se retienen en la fuente. The lotterSu organizador puede retener el impuesto federal y estatal antes de desembolsarle el monto restante. De todos modos, también debe informar sus ganancias de lotería en su declaración de impuestos anual.
¿Qué impuestos se pagan por las ganancias de la lotería?
Deberás pagar el tipo impositivo fijado en tu país de residencia. Si reside en los EE. UU., debe pagar impuestos federales, estatales y locales sobre las ganancias de la lotería. Sólo tienes que pagar impuestos federales para países como Brasil, Chile, Colombia, India e Italia. Por el contrario, no tendrás que pagar impuestos de lotería en Canadá, Francia, España y Alemania.
¿Cómo no pagar impuestos sobre las ganancias de la lotería?
Desafortunadamente, si sus ganancias están sujetas al pago de impuestos, no hay forma de evitar pagar impuestos. La evasión fiscal es un delito que tiene graves consecuencias jurídicas. Cumpla siempre con las leyes fiscales y busque asesoramiento de expertos en impuestos.
¿Cómo reducir los impuestos sobre las ganancias de la lotería?
Puede reducir los impuestos tomando la opción de anualidad y jugando loterías nacionales en países que tienen tratados fiscales con su país de origen. Además, consulte los servicios de expertos en impuestos para que le ayuden a navegar por las complejas normas fiscales.
