Ви можете бути серед багатьох людей, які мріють про перемогу the lotterр. Однак важливо розуміти, що ви можете не отримати весь рекламований джекпот, якщо виграєте the lotterр. Це пов’язано з тим, що будуть податкові відрахування на різних рівнях, що може значно зменшити ваш виграш.
У цій статті розглядаються різні види податків, які повинні сплачувати переможці лотереї, наприклад федеральні податки, податки штату та місцеві податки. Ми також розглянемо різні податкові ставки, як вони відрізняються від штату до штату, а також стратегії мінімізації податків на виграші в лотерею.
Ключові винесення
Ви можете бути зобов’язані сплачувати федеральні податки, податки штату та місцеві податки за виграші в лотерею в Сполучених Штатах.
Деякі штати не стягують лотерейний податок.
Іноземцям, можливо, доведеться сплачувати податки в країні, де вони виграли, і в своїй країні, якщо немає податкової угоди.
Якщо ви граєте на сайтах онлайн-лотерей, як theLotter та Lotto Agent, вони автоматично утримають податок і сплатять решту на ваш рахунок.
Виграш у лотерею вважається оподатковуваним доходом. Отже, коли хтось виграє в лотерею, він зобов’язаний повідомити про свій виграш. Податок, що сплачується з виграшів у лотерею, залежить від різних факторів, таких як виграна сума, штат, де було придбано квиток, і податкова категорія особи.
Якщо вам потрібна допомога з розрахунком податків, скористайтеся нашим калькулятор виплати лотереї та податок щоб визначити точну суму податку, яку ви повинні сплатити з ваших виграшів.
Як правило, переможці лотерейного джекпоту можуть вибрати між отриманням свого виграшу одноразовою сумою або ануїтетними платежами, розподіленими на кілька років:
Паушальна сума: Якщо ви виберете опцію одноразової виплати, ви отримаєте всю суму свого виграшу наперед. Це може бути спокусливим вибором, оскільки ви одразу отримаєте доступ до всіх своїх грошей. Однак важливо зазначити, що варіант одноразової виплати зазвичай супроводжується вищими податками. Уся сума, яку ви виграєте, зазвичай підлягає оподаткуванню в рік, коли ви виграєте.
Рентний платіж: Якщо ви виберете варіант ануїтетної виплати, ви отримаєте свій приз частинами протягом кількох років. Кожен внесок оподатковується в рік його отримання, що може означати нижчі загальні податки. Крім того, отримання виграшу частинами допоможе вам не витратити всі свої гроші за короткий час.
Важливо зважити всі «за» і «проти». одноразова сума проти ануїтету перш ніж вирішити, як отримати виграш у лотерею. Уважно подумавши, ви зможете максимально використати свою долю та підготуватися до блискучого фінансового майбутнього.
Отримайте знижку 25% за будь-який квиток!
ОТРИМАЙТЕ 20% ЗНИЖКИ на своє перше замовлення, промокод: LOTTERYNGO
Переможці лотереї в США повинні платити податкові ставки, встановлені Податкова служба (IRS). Хоча сплата податків на виграші в лотерею може здатися тягарем, важливо пам’ятати, що ці податки допомагають підтримувати важливі державні програми та послуги. У певному сенсі ви можете вважати це перемогою для вашої країни коли ти виграєш the lottery і платити справедливу частку податків.
У таблиці нижче наведено види податків і податкові ставки.
Тип податків
ставка податку
Федеральні податки
24%
Державні податки
0% - 8.82%
Місцеві податки
1% -5%
Федеральні податки на виграші в лотерею
Федеральний податок застосовується на національному рівні в Сполучених Штатах. Ви повинні сплатити федеральний податок, де б ви не купували a US Powerball or Mega Millions квиток. У таблицях нижче показано різні податкові ставки для різних рівнів доходу в Сполучених Штатах. Ми розділимо їх на чотири різні категорії.
Ставка податку для неодружених гравців
Якщо ви неодружені, ви маєте право на ставку податку для неодружених людей. У таблиці нижче показано ставки податку для різних призових рівнів.
Рівень оподатковуваного доходу
Податок
Менше 11,600 XNUMX доларів
10% оподатковуваного доходу
$ 11,600 - $ 47,150
1,160 доларів США плюс 12% від перевищення понад 11,600 XNUMX доларів США
$ 47,150 - $ 100,525
5,426 доларів США плюс 22% від перевищення понад 47,150 XNUMX доларів США
$ 100,525 - $ 191,950
17,168.50 доларів США плюс 24% від перевищення понад 100,525 XNUMX доларів США
$ 191,950 - $ 243,725
39,110.50 доларів США плюс 32% від перевищення понад 191,950 XNUMX доларів США
$ 243,725 - $ 609,350
55,678.50 доларів США плюс 37% від перевищення понад 243,725 XNUMX доларів США
За $ 609,350
183,647.25 доларів США плюс 37% від перевищення понад 609,350 XNUMX доларів США
Ставка податку для подружжя, яке подає окрему декларацію
Якщо ви одружені, ви можете повідомити про свої податкові виграші в окремій декларації. Це означає, що ви не будете нести відповідальність за податкові зобов’язання вашого чоловіка або подружжя або погіршувати їхню податкову ситуацію. У таблиці наведено податкові ставки для одруженого гравця, який вирішив подати заявку окремо.
Рівень оподатковуваного доходу
Податок
Менше 11,600 XNUMX доларів
10% оподатковуваного доходу
$ 11,600 - $ 47,150
1,160 доларів США плюс 12% від перевищення понад 11,600 XNUMX доларів США
$ 47,150 - $ 100,525
5,426 доларів США плюс 22% від перевищення понад 47,150 XNUMX доларів США
$ 100,525 - $ 191,950
17,168.50 доларів США плюс 24% від перевищення понад 100,525 XNUMX доларів США
$ 191,950 - $ 243,725
39,110.50 доларів США плюс 32% від перевищення понад 191,950 XNUMX доларів США
$ 243,725 - $ 365,600
55,678.50 доларів США плюс 37% від перевищення понад 243,725 XNUMX доларів США
За $ 365,600
183,647.25 доларів США плюс 37% від перевищення понад 365,600 XNUMX доларів США
Ставка податку. Подружня пара подає спільну декларацію
Ви також можете зареєструвати свої виграші в лотерею разом із податком на доходи свого чоловіка/дружини. Це мінімізує паперову роботу та передбачає потенційні податкові пільги. У таблиці нижче показано ставки податку для пар, які вирішили подати спільну заявку.
Рівень оподатковуваного доходу
Податок
Менше 23,200 XNUMX доларів
10% оподатковуваного доходу
$ 23,200 - $ 94,300
2,320 доларів США плюс 12% від перевищення понад 23,200 XNUMX доларів США
$ 94,300 - $ 201,050
10,852 доларів США плюс 22% від перевищення понад 94,300 XNUMX доларів США
$ 201,050 - $ 383,900
34,337 доларів США плюс 24% від перевищення понад 201,050 XNUMX доларів США
$ 383,900 - $ 487,450
78,221 доларів США плюс 32% від перевищення понад 383,900 XNUMX доларів США
$ 487,450 - $ 731,200
111,357 доларів США плюс 35% від перевищення понад 487,450 XNUMX доларів США
За $ 731,200
196,669.50 37 доларів США плюс n731,200% перевищення понад XNUMX XNUMX доларів США
Голова домогосподарства
Термін «голова родини» стосується неодруженої особи, яка надає фінансову підтримку та житло для утриманців. Цей статус подання є більш вигідним, ніж подання як одна особа. Якщо ви маєте право бути головою родини, ваші виграші в лотерею оподатковуватимуться відповідно до таблиці нижче.
Рівень оподатковуваного доходу
Податок
Менше 16,550 XNUMX доларів
10% оподатковуваного доходу
$ 16,550 - $ 63,100
1,655 доларів США плюс 12% від перевищення понад 16,550 XNUMX доларів США
$ 63,100 - $ 100,500
7,241 доларів США плюс 22% від перевищення понад 63,100 XNUMX доларів США
$ 100,500 - $ 191,950
15,469 доларів США плюс 24% від перевищення понад 100,500 XNUMX доларів США
$ 191,950 - $ 243,700
37,417 доларів США плюс 32% від перевищення понад 191,950 XNUMX доларів США
$ 243,700 - $ 609,350
53,977 доларів США плюс 35% від перевищення понад 243,700 XNUMX доларів США
За $ 609,350
181,954.50 доларів США плюс 37% від перевищення понад 609,350 XNUMX доларів США
Яскрава сторона системи податкових ставок полягає в тому, що податок на прибуток є прогресивним, а не єдиною ставкою, що застосовується до всіх ваших доходів. Проілюструємо застосування ставки податку на прикладі.
Скажімо, ви самотні, заробляєте 60,000 100,000 доларів на рік і виграєте XNUMX XNUMX доларів у the lotterр. Це означає, що ваш оподатковуваний дохід за цілий рік становить 160,000 XNUMX доларів США. У таблиці нижче показано, як розраховуватиметься ваш федеральний податок.
Податкова категорія
$ 100,525 - $ 191,950
Застосовуваний податок
17,168.50 доларів США плюс 24% від перевищення понад 100,525 XNUMX доларів США
перевищення
160,000 100,525 – 59,475 XNUMX = XNUMX XNUMX доларів США
Розрахунок на перевищення
59,475 24 доларів США х 14,274% = XNUMX XNUMX доларів США
Розрахунок кінцевої суми
17,168.50 $ + 14,274
Усього:
$31,442.50
Якщо ви опинитесь у верхній групі, а це часто буває, коли виграють джекпоти, ви можете заплатити до 37% податків. Розгляньте можливість найняти податкового експерта, щоб допомогти з:
Правильно сплачувати податки, щоб ви дотримувалися необхідного податкового законодавства
Знайдіть способи отримати право на відрахування
Подайте податкові декларації правильно та вчасно, щоб запобігти штрафам
Державні податки на виграші в лотерею
Державні податки - це ще одна форма податку, яка переможці лотереї в США можна очікувати. Вони стягуватимуться в штаті, де ви придбали квиток. Податки суттєво відрізняються, оскільки деякі штати взагалі не стягують податки з гравців, тоді як інші можуть встановлювати податкові ставки до 8.82%.
Варто зазначити, що шість держав навіть не пропонують лотереї. До списку входять Алабама, Юта, Невада, Міссісіпі, Гаваї та Аляска.
Наступні сім штатів не стягують прибутковий податок на виграші в лотерею, тобто жителі цих штатів мають сплачувати лише федеральний прибутковий податок на свої виграші в лотерею:
Флорида
Нью-Гемпшир
Південна Дакота
Теннессі
Техас
Вашингтон
Вайомінг
Нью-Йорк – штат з найбільш жорстким підходом до податків. На це піде 8.82% від усієї суми. Меріленд займає друге місце з 8.75%, а округ Колумбія встановлює ставку 8.5%.
Ось огляд точних податкових ставок за штатом від найвищого до найнижчого:
Місцеві податки – це податки, які ваш муніципалітет чи округ можуть стягувати з виграшів. Якщо порівняти їх із федеральними податками, ці ставки набагато вигідніші. У більшості випадків вони становитимуть від 1% до максимум 5%. Це залежить від вашого точного місцезнаходження, тому ознайомтеся з місцевими правилами.
Крім того, деякі державні та місцеві лотереї можуть мати комісію роздрібного продавця. Хоча це трапляється рідко, роздрібний продавець може мати право на комісію, яка буде вирахована з вашого призу.
Податки на виграші в лотерею в усьому світі
Якщо ви живете за межами Сполучених Штатів, ви можете сплачувати податки у своїй країні. Можуть виникнути дві ситуації:
Виграти в лотерею, що проводиться у вашій країні - ви сплачуєте лише податки в цій країні.
Виграш в лотереї інших країн- якщо ви є переможцем з-за кордону, ви часто платите податки в країні, яка організує the lottery і ваша рідна країна.
Припустімо, що ви граєте в іноземну лотерею на таких онлайн-сайтах, як theLotter та Lotto Agent. У цьому випадку податкові правила та норми можуть відрізнятися залежно від країни the lottery базується на податковому законодавстві вашої країни проживання.
Ось кілька речей, які гравці в міжнародні лотереї повинні знати про податкове законодавство:
Якщо у вашій країні діють власні правила оподаткування виграшів у лотерею, вас можуть знову оподатковувати у вашій країні.
Деякі країни мають фіксовані податкові ставки для гравців-нерезидентів. Наприклад, для нерезидентів США стягується ставка податку від 30% до 38.8%, якщо виграш перевищує 600 доларів США.
Деякі країни можуть мати Податкова угода IRS з країною, де the lottery, що може вплинути на податок, який ви повинні сплатити. Це може допомогти гравцям уникнути подвійної сплати податків і отримати нижчі податкові ставки. Наприклад, Сполучені Штати мають угоду про податок на прибуток з Австралією, Канадою, Францією та Німеччиною.
Це завжди гарна ідея зверніться за професійною консультацією до лотерейного юриста або бухгалтер, який добре розбирається в міжнародному податковому законодавстві. Вони можуть допомогти переконатися, що ви повністю обізнані про свої податкові зобов’язання та орієнтуєтеся в складних правилах і нормах, пов’язаних із виграшами в іноземну лотерею.
Отримайте знижку 25% за будь-який квиток!
ОТРИМАЙТЕ 20% ЗНИЖКИ на своє перше замовлення, промокод: LOTTERYNGO
Стратегії мінімізації податків на виграші в лотерею
Податки можуть забрати величезну частину вашого виграшу в лотерею. Хоча ви не можете їх уникнути, ви потенційно можете вжити певних заходів, щоб мінімізувати податкові вимоги на виграші в лотерею. Ось кілька розумних стратегій:
Використовуйте варіант ануїтету: Варіант ануїтету може здатися менш привабливим, але він може зменшити ваші податки. Якщо ви вирішите отримувати ануїтетні виплати, ви отримаєте свої виграші протягом встановленого періоду, зазвичай від 20 до 30 років. Податок буде розраховуватися щорічно на суму, яку ви отримаєте в цьому році замість одноразової суми. Це призводить до зниження податків в цілому
Використовуйте податкові угоди у своїх інтересах: Іноземні гравці, які хочуть зменшити податкові наслідки своїх виграшів у лотерею, можуть грати в національні лотереї в країнах, які мають податкову угоду з їхньою країною. Це дозволить запобігти подвійному оподаткуванню та зменшити їхні загальні податкові зобов’язання.
Найняти спеціалістів з оподаткування: Проконсультуйтеся з податковими експертами, які мають досвід роботи з великими виграшами в лотерею. Вони можуть надати персоналізовані рекомендації, які допоможуть розібратися у складних податкових наслідках і мінімізувати ваші податки на виграш у лотерею.
Уникайте податку на подарунки: Якщо ви проживаєте в Сполучених Штатах і хочете поділіться своїми виграшами в лотерею зі своєю родиною, ви можете уникнути податків на подарунки, віддаючи їм менше 18,000 XNUMX доларів на рік. Ви будете зобов’язані податку на подарунки, якщо подаруєте їм більше цієї суми.
Питання і відповіді
Як ви розраховуєте податки з лотерейних виграшів у розмірі 5,000 доларів США?
Податки залежать від вашої країни проживання. Наприклад, гравець у Сполучених Штатах, одна особа заплатить 10% від 5,000 доларів США (500 доларів США) на федеральному рівні. У той же час гравцям в інших країнах, таких як Велика Британія, Франція, Іспанія, Німеччина та Канада, не потрібно буде сплачувати податки.
Чи платите ви податки з лотерейних виграшів у 1,000 доларів?
Якщо ви проживаєте в Сполучених Штатах, ви повинні заплатити 100 доларів (10%) за виграш у лотерею на 1,000 доларів. Гравці в таких країнах, як Велика Британія, Франція, Іспанія, Німеччина та Канада, можуть насолоджуватися повною сумою, оскільки the lottery там не оподатковується.
Коли ви платите податки з виграшів у лотерею?
Лотерейні виграші зазвичай утримуються у джерела. The lottery Організатор може утримати федеральний податок і податок штату до того, як виплатить вам решту суми. Незважаючи на це, ви також повинні повідомити про свої лотерейні виграші у своїй річній податковій декларації.
Які податки ви платите з виграшів у лотерею?
Ви повинні сплатити податок за ставкою, встановленою у вашій країні проживання. Якщо ви проживаєте в США, ви повинні платити федеральні податки, податки штату та місцеві податки на виграші в лотерею. Ви повинні платити федеральний податок лише для таких країн, як Бразилія, Чилі, Колумбія, Індія та Італія. Навпаки, вам не доведеться платити податки на лотерею в Канаді, Франції, Іспанії та Німеччині.
Як не платити податки з виграшу в лотерею?
На жаль, якщо ваш виграш підлягає сплаті податків, неможливо уникнути сплати податків. Ухилення від сплати податків є злочином, який тягне тяжкі правові наслідки. Завжди дотримуйтеся податкового законодавства та звертайтеся за порадою до податкових експертів.
Як зменшити податки на виграші в лотерею?
Ви можете зменшити податки, скориставшись ануїтетом і граючи в національні лотереї в країнах, які мають податкові угоди з вашою країною. Також зверніться до послуг податкових експертів, які допоможуть вам зорієнтуватися у складних податкових правилах.
