Być może jesteś jedną z wielu osób, które marzą o wygranej the lottery. Jednakże ważne jest, aby zrozumieć, że w przypadku wygranej możesz nie otrzymać całego reklamowanego jackpota the lottery. Dzieje się tak dlatego, że na różnych poziomach będą obowiązywać ulgi podatkowe, które mogą znacznie zmniejszyć Twoje wygrane.
W tym artykule omówiono różne rodzaje podatków, które muszą zapłacić zwycięzcy loterii, takie jak podatki federalne, stanowe i lokalne. Przeanalizujemy także różne stawki podatkowe, ich różnice w zależności od stanu oraz strategie minimalizacji podatków od wygranych na loterii.
Na wynos
Od wygranych na loterii w Stanach Zjednoczonych może być wymagane opłacenie podatków federalnych, stanowych i lokalnych.
Niektóre stany nie nakładają podatku od loterii.
Cudzoziemcy mogą być zobowiązani do płacenia podatków w kraju, w którym wygrali, oraz w swoim kraju rodzinnym, chyba że obowiązuje umowa podatkowa.
Jeśli grasz na stronach loterii online, takich jak theLotter i Lotto Agent, automatycznie potrącą podatek, a resztę wpłacą na Twoje konto.
Wygrane na loterii są uznawane za dochód podlegający opodatkowaniu. Zatem gdy ktoś wygra na loterii, ma obowiązek zgłosić swoją wygraną. Podatek należny od wygranych na loterii zależy od różnych czynników, takich jak wygrana kwota, stan, w którym zakupiono los oraz próg podatkowy danej osoby.
Jeśli potrzebujesz pomocy w obliczeniu podatku, skorzystaj z naszego wypłata loterii i kalkulator podatkowy w celu ustalenia dokładnej kwoty podatku należnego od wygranych.
Zazwyczaj zwycięzcy jackpotów na loterii mogą wybrać pomiędzy przyjęciem swojej wygranej w formie kwoty ryczałtowej lub płatnością dożywotnią rozłożoną na kilka lat:
Ryczałt: Jeśli wybierzesz opcję płatności ryczałtowej, całą wygraną otrzymasz z góry. Może to być kuszący wybór, ponieważ będziesz mieć natychmiastowy dostęp do wszystkich swoich pieniędzy. Należy jednak pamiętać, że opcja ryczałtu zwykle wiąże się z wyższymi podatkami. Cała wygrana kwota podlega zazwyczaj opodatkowaniu w roku, w którym wygrywasz.
Wypłata renty: Jeśli wybierzesz opcję płatności dożywotniej, nagrodę pieniężną otrzymasz w ratach przez kilka lat. Każda rata jest opodatkowana w roku jej otrzymania, co może oznaczać ogólnie niższe podatki. Co więcej, otrzymanie wygranej w ratach może sprawić, że nie wydasz wszystkich pieniędzy w krótkim czasie.
Ważne jest, aby rozważyć zalety i wady ryczałt vs renta zanim podejmiesz decyzję o sposobie odbioru wygranej na loterii. Po dokładnym rozważeniu możesz w pełni wykorzystać swoje szczęście i zapewnić sobie świetlaną przyszłość finansową.
OTRZYMAJ 25% OFF za każdy bilet!
OTRZYMAJ 20% ZNIŻKI na pierwsze zamówienie, kod promocyjny: LOTTERYNGO
Zwycięzcy loterii w USA muszą zapłacić stawki podatkowe określone przez Internal Revenue Service (IRS). Chociaż płacenie podatków od wygranych na loterii może wydawać się ciężarem, należy pamiętać, że podatki te pomagają wspierać ważne programy i usługi rządowe. W pewnym sensie można to uznać za zwycięstwo swojego kraju kiedy wygrasz the lottery i płacić należną część podatków.
Poniższa tabela przedstawia rodzaje podatków i stawki podatkowe.
Rodzaj podatków
Stawka podatku
Podatki federalne
24%
Podatki państwowe
% 0 -% 8.82
Lokalne podatki
1%-5%
Podatki federalne od wygranych na loterii
Podatek federalny ma zastosowanie na szczeblu krajowym w Stanach Zjednoczonych. Musisz zapłacić podatek federalny w każdym miejscu, w którym kupujesz: US Powerball or Mega Millions bilet Poniższe tabele przedstawiają różne stawki podatku dla różnych poziomów dochodów w Stanach Zjednoczonych. Podzielimy je na cztery różne kategorie.
Stawka podatku dla graczy niezamężnych
Jeśli jesteś osobą samotną, kwalifikujesz się do stawki podatku dla osób stanu wolnego. Poniższa tabela przedstawia stawkę podatku dla różnych poziomów nagród.
Poziom dochodu podlegającego opodatkowaniu
Podatek
Poniżej $ 11,600
10% dochodu do opodatkowania
11,600 $ - $ 47,150
1,160 USD plus 12% nadwyżki ponad 11,600 XNUMX USD
47,150 $ - $ 100,525
5,426 USD plus 22% nadwyżki ponad 47,150 XNUMX USD
100,525 $ - $ 191,950
17,168.50 USD plus 24% nadwyżki ponad 100,525 XNUMX USD
191,950 $ - $ 243,725
39,110.50 USD plus 32% nadwyżki ponad 191,950 XNUMX USD
243,725 $ - $ 609,350
55,678.50 USD plus 37% nadwyżki ponad 243,725 XNUMX USD
Ponad $ 609,350
183,647.25 USD plus 37% nadwyżki ponad 609,350 XNUMX USD
Stawka podatku dla par małżeńskich rozliczających się osobno
Jeśli jesteś w związku małżeńskim, możesz zgłosić swoje wygrane podatkowe w osobnym zeznaniu. Oznacza to, że nie będziesz odpowiadać za zobowiązania podatkowe współmałżonka ani nie podnosić jego sytuacji podatkowej. Tabela pokazuje stawki podatkowe dla gracza będącego w związku małżeńskim, który zdecyduje się złożyć oddzielne oświadczenie.
Poziom dochodu podlegającego opodatkowaniu
Podatek
Poniżej $ 11,600
10% dochodu do opodatkowania
11,600 $ - $ 47,150
1,160 USD plus 12% nadwyżki ponad 11,600 XNUMX USD
47,150 $ - $ 100,525
5,426 USD plus 22% nadwyżki ponad 47,150 XNUMX USD
100,525 $ - $ 191,950
17,168.50 USD plus 24% nadwyżki ponad 100,525 XNUMX USD
191,950 $ - $ 243,725
39,110.50 USD plus 32% nadwyżki ponad 191,950 XNUMX USD
243,725 $ - $ 365,600
55,678.50 USD plus 37% nadwyżki ponad 243,725 XNUMX USD
Ponad $ 365,600
183,647.25 USD plus 37% nadwyżki ponad 365,600 XNUMX USD
Stawka podatku dla par małżeńskich rozliczających się wspólnie
Możesz także zaliczyć wygraną na loterii wraz z podatkiem dochodowym od współmałżonka. Minimalizuje to formalności i wiąże się z potencjalnymi ulgami podatkowymi. Poniższa tabela przedstawia stawki podatku dla par, które decydują się na wspólne rozliczenie.
Poziom dochodu podlegającego opodatkowaniu
Podatek
Poniżej $ 23,200
10% dochodu do opodatkowania
23,200 $ - $ 94,300
2,320 USD plus 12% nadwyżki ponad 23,200 XNUMX USD
94,300 $ - $ 201,050
10,852 USD plus 22% nadwyżki ponad 94,300 XNUMX USD
201,050 $ - $ 383,900
34,337 USD plus 24% nadwyżki ponad 201,050 XNUMX USD
383,900 $ - $ 487,450
78,221 USD plus 32% nadwyżki ponad 383,900 XNUMX USD
487,450 $ - $ 731,200
111,357 USD plus 35% nadwyżki ponad 487,450 XNUMX USD
Ponad $ 731,200
196,669.50 37 USD plus 731,200% nadwyżki ponad XNUMX XNUMX USD
Głowa rodziny
Termin „głowa gospodarstwa domowego” odnosi się do osoby stanu wolnego, która zapewnia wsparcie finansowe i mieszkanie osobie pozostającej na jej utrzymaniu. Ten status zgłoszenia jest korzystniejszy niż złożenie wniosku jako samotna osoba. Jeśli kwalifikujesz się jako głowa rodziny, Twoje wygrane na loterii będą opodatkowane zgodnie z poniższą tabelą.
Poziom dochodu podlegającego opodatkowaniu
Podatek
Poniżej $ 16,550
10% dochodu do opodatkowania
16,550 $ - $ 63,100
1,655 USD plus 12% nadwyżki ponad 16,550 XNUMX USD
63,100 $ - $ 100,500
7,241 USD plus 22% nadwyżki ponad 63,100 XNUMX USD
100,500 $ - $ 191,950
15,469 USD plus 24% nadwyżki ponad 100,500 XNUMX USD
191,950 $ - $ 243,700
37,417 USD plus 32% nadwyżki ponad 191,950 XNUMX USD
243,700 $ - $ 609,350
53,977 USD plus 35% nadwyżki ponad 243,700 XNUMX USD
Ponad $ 609,350
181,954.50 USD plus 37% nadwyżki ponad 609,350 XNUMX USD
Jasną stroną systemu stawek podatkowych jest to, że podatek dochodowy ma charakter progresywny, a nie ryczałtowy obejmujący wszystkie Twoje zarobki. Zilustrujmy zastosowanie stawki podatku na przykładzie.
Powiedz, że jesteś singlem, zarabiaj 60,000 100,000 dolarów rocznie i wygraj XNUMX XNUMX dolarów the lottery. Oznacza to, że Twój dochód podlegający opodatkowaniu za cały rok wynosi 160,000 XNUMX USD. Poniższa tabela pokazuje, w jaki sposób zostanie obliczony Twój podatek federalny.
Zakres podatkowy
100,525 $ - $ 191,950
Obowiązujący podatek
17,168.50 USD plus 24% nadwyżki ponad 100,525 XNUMX USD
Nadmiar
160,000 100,525 – 59,475 XNUMX = XNUMX XNUMX dolarów
Obliczanie nadwyżki
59,475 24 $ x 14,274% = XNUMX XNUMX $
Obliczenie kwoty końcowej
17,168.50 $ + 14,274
Kwota produktów:
$31,442.50
Jeśli znajdziesz się w górnej drabince, co często ma miejsce w przypadku wygranych jackpotów, możesz zapłacić do 37% podatku. Rozważ zatrudnienie eksperta podatkowego, który pomoże Ci w:
Prawidłowe płacenie podatków, aby przestrzegać niezbędnych przepisów podatkowych
Znajdź sposoby na zakwalifikowanie się do odliczeń
Prawidłowo i terminowo składaj zeznania podatkowe, aby uniknąć kar
Podatki państwowe od wygranych na loterii
Podatki stanowe to kolejna forma podatku zwycięzcy loterii w USA można się spodziewać. Zostaną one naliczone w stanie, w którym zakupiono bilet. Podatki różnią się znacznie, ponieważ niektóre stany w ogóle nie nakładają podatków na graczy, podczas gdy inne mogą nakładać stawki podatkowe do 8.82%.
Warto zauważyć, że sześć stanów nawet nie oferuje loterii. Lista obejmuje Alabamę, Utah, Nevadę, Missisipi, Hawaje i Alaskę.
Następujące siedem stanów nie nakłada podatku dochodowego od wygranych na loterii, co oznacza, że mieszkańcy tych stanów muszą płacić jedynie federalny podatek dochodowy od swoich wygranych na loterii:
Floryda
New Hampshire
Południowa Dakota
Tennessee
Texas
Waszyngton
Wyoming
Nowy Jork to stan o najsurowszym podejściu do podatków. Zajmie to 8.82% całej sumy. Maryland jest na drugim miejscu z 8.75%, a Dystrykt Kolumbii nakłada stawkę 8.5%.
Oto przegląd dokładnych stawek podatkowych według stanu, od najwyższej do najniższej:
Podatki lokalne to podatki, które Twoja gmina lub hrabstwo może pobierać od wygranych. Jeśli porównasz je z podatkami federalnymi, stawki te są znacznie korzystniejsze. W większości przypadków będą one wynosić od 1% do co najwyżej 5%. Zależy to od dokładnej lokalizacji, dlatego należy zapoznać się z lokalnymi przepisami.
Ponadto w przypadku niektórych loterii stanowych i lokalnych może obowiązywać opłata sprzedawcy detalicznego. Chociaż zdarza się to rzadko, sprzedawca może być uprawniony do pobrania opłaty od nagrody.
Podatki od wygranych na loteriach na całym świecie
Jeśli mieszkasz poza Stanami Zjednoczonymi, możesz podlegać podatkom w swoim kraju. Mogą wystąpić dwie sytuacje:
Wygranie na loterii prowadzonej w Twoim kraju - podlegasz podatkom wyłącznie w tym kraju.
Wygrywanie w loteriach innych krajów- jeśli jesteś zwycięzcą z zagranicy, często podlegasz podatkom w kraju organizującym the lottery i twój kraj ojczysty.
Jak opodatkowane są wygrane na loteriach zagranicznych?
Załóżmy, że grasz w zagraniczną loterię za pośrednictwem witryn internetowych, takich jak theLotter i Lotto Agent. W takim przypadku zasady i regulacje podatkowe mogą się różnić w zależności od kraju, w którym the lottery ma swoją siedzibę oraz przepisy podatkowe obowiązujące w kraju zamieszkania.
Oto kilka rzeczy, które międzynarodowi gracze lotto powinni wiedzieć na temat przepisów podatkowych:
Jeśli Twój kraj ma własne zasady opodatkowania wygranych na loterii, możesz zostać ponownie opodatkowany w swoim kraju.
W niektórych krajach obowiązują stałe stawki podatkowe dla graczy niebędących rezydentami. Na przykład mieszkańcy spoza USA podlegają stawce podatku u źródła w wysokości 30–38.8%, jeśli wygrana przekracza 600 USD.
Niektóre kraje mogą mieć Umowa podatkowa IRS z krajem, w którym the lottery jest podstawą, co może mieć wpływ na podatek, który musisz zapłacić. Może to pomóc graczom uniknąć podwójnego płacenia podatków i cieszyć się niższymi stawkami podatkowymi. Na przykład Stany Zjednoczone zawarły umowę o podatku dochodowym z Australią, Kanadą, Francją i Niemcami, żeby wymienić tylko kilka.
To zawsze dobry pomysł zasięgnij profesjonalnej porady u prawnika zajmującego się loterią lub księgowy dobrze zorientowany w międzynarodowym prawie podatkowym. Mogą pomóc Ci upewnić się, że jesteś w pełni świadomy swoich obowiązków podatkowych i poruszać się po skomplikowanych zasadach i przepisach związanych z wygranymi na zagranicznych loteriach.
OTRZYMAJ 25% OFF za każdy bilet!
OTRZYMAJ 20% ZNIŻKI na pierwsze zamówienie, kod promocyjny: LOTTERYNGO
Strategie minimalizacji podatków od wygranych na loterii
Podatki mogą pochłonąć ogromną część Twoich wygranych na loterii. Chociaż nie można ich uniknąć, można potencjalnie podjąć pewne kroki, aby zminimalizować wymogi podatkowe dotyczące wygranych na loterii. Oto kilka inteligentnych strategii:
Wybierz opcję renty: Opcja renty może wydawać się mniej atrakcyjna, ale może obniżyć Twoje podatki. Jeśli zdecydujesz się na otrzymywanie płatności dożywotnich, wygrane będziesz otrzymywać przez ustalony okres, zwykle od 20 do 30 lat. Podatek będzie naliczany co roku od kwoty, którą otrzymasz w danym roku, a nie od kwoty ryczałtowej. Skutkuje to ogólnie niższymi podatkami
Wykorzystaj umowy podatkowe na swoją korzyść: Zagraniczni gracze, którzy chcą zmniejszyć skutki podatkowe swoich wygranych na loterii, mogą grać w loterie krajowe w krajach, które podpisały umowę podatkową ze swoim krajem ojczystym. Zapobiegnie to podwójnemu opodatkowaniu i zmniejszy ich całkowite zobowiązanie podatkowe.
Zatrudnij specjalistów ds. podatków: Skonsultuj się z ekspertami podatkowymi mającymi doświadczenie w obsłudze dużych wygranych na loterii. Mogą zapewnić spersonalizowane wskazówki, które pomogą Ci poradzić sobie ze złożonymi konsekwencjami podatkowymi i zminimalizować podatki od wygranej na loterii.
Unikaj podatków od prezentów: Jeśli mieszkasz w Stanach Zjednoczonych i chcesz podziel się swoją wygraną na loterii z rodziną, możesz uniknąć podatku od prezentów, przekazując im mniej niż 18,000 XNUMX dolarów rocznie. Będziesz zobowiązany zapłacić podatek od darowizn, jeśli przekażesz im kwotę większą niż ta kwota.
Najczęściej zadawane pytania
Jak obliczyć podatek od wygranej na loterii o wartości 5,000 dolarów?
Podatki zależą od kraju zamieszkania. Na przykład, gracz w Stanach Zjednoczonych, jedna osoba zapłaci 10% z 5,000 dolarów (500 dolarów) na poziomie federalnym. Tymczasem gracze z innych krajów, takich jak Wielka Brytania, Francja, Hiszpania, Niemcy i Kanada, nie będą musieli płacić żadnego podatku.
Czy płacisz podatki od wygranych na loterii o wartości 1,000 dolarów?
Jeśli mieszkasz w Stanach Zjednoczonych, musisz zapłacić 100 $ (10%) za wygraną na loterii o wartości 1,000 $. Gracze z krajów takich jak Wielka Brytania, Francja, Hiszpania, Niemcy i Kanada mogą cieszyć się pełną kwotą, ponieważ the lotterjest tam wolny od podatku.
Kiedy płacisz podatek od wygranych na loterii?
Wygrane na loterii są zwykle zatrzymywane u źródła. The lotterOrganizator może potrącić podatek federalny i stanowy przed wypłaceniem Ci pozostałej kwoty. Niezależnie od tego, musisz także zgłosić swoją wygraną na loterii w rocznym zeznaniu podatkowym.
Jakie podatki płacisz od wygranych na loterii?
Musisz zapłacić stawkę podatku określoną w kraju zamieszkania. Jeśli mieszkasz w USA, musisz płacić podatki federalne, stanowe i lokalne od wygranych na loterii. Podatek federalny musisz płacić tylko w przypadku krajów takich jak Brazylia, Chile, Kolumbia, Indie i Włochy. Natomiast nie będziesz musiał płacić podatków od loterii w Kanadzie, Francji, Hiszpanii i Niemczech.
Jak nie płacić podatku od wygranych na loterii?
Niestety, jeśli Twoje wygrane podlegają opodatkowaniu, nie ma możliwości uniknięcia płacenia podatków. Unikanie płacenia podatków jest przestępstwem mającym poważne konsekwencje prawne. Zawsze przestrzegaj przepisów podatkowych i zasięgnij porady ekspertów podatkowych.
Jak obniżyć podatki od wygranych na loterii?
Możesz obniżyć podatki, wybierając opcję renty i grając w loterie krajowe w krajach, które podpisały umowy podatkowe z Twoim krajem ojczystym. Skorzystaj także z usług ekspertów podatkowych, którzy pomogą Ci poruszać się po skomplikowanych przepisach podatkowych.
