Vous faites peut-être partie des nombreuses personnes qui rêvent de gagner the lottery. Cependant, il est essentiel de comprendre que vous ne recevrez peut-être pas l'intégralité du jackpot annoncé si vous gagnez. the lottery. En effet, il y aura des déductions fiscales à différents niveaux, ce qui peut réduire considérablement vos gains.
Cet article traite des différents types de taxes que les gagnants de loterie doivent payer, telles que les taxes fédérales, étatiques et locales. Nous examinerons également les différents taux d'imposition, la façon dont ils varient d'un État à l'autre et les stratégies visant à minimiser les impôts sur les gains de loterie.
Faits marquants
Aux États-Unis, vous devrez peut-être payer des taxes fédérales, étatiques et locales pour les gains à la loterie.
Certains États n'imposent pas de taxe sur les loteries.
Les étrangers peuvent devoir payer des impôts dans le pays où ils ont gagné et dans leur pays d'origine, à moins qu'il n'existe une convention fiscale.
Si vous jouez sur des sites de loterie en ligne comme theLotter et Lotto Agent, ils retiendront automatiquement la taxe et paieront le reste sur votre compte.
Les gains de loterie sont considérés comme un revenu imposable. Ainsi, lorsque quelqu’un gagne à la loterie, il doit déclarer ses gains. L'impôt dû sur les gains de loterie dépend de divers facteurs, tels que le montant gagné, l'État dans lequel le billet a été acheté et la tranche d'imposition du particulier.
Si vous avez besoin d'aide pour le calcul de vos impôts, utilisez notre paiement de loterie et calculateur d'impôt pour déterminer le montant exact de l'impôt que vous devez sur vos gains.
En règle générale, les gagnants du jackpot de loterie peuvent choisir entre recevoir leurs gains sous forme de somme forfaitaire ou de versements de rente étalés sur plusieurs années :
Montant forfaitaire: Si vous choisissez l’option forfaitaire, vous recevrez d’emblée la totalité du montant de vos gains. Cela peut être un choix tentant, car vous aurez immédiatement accès à tout votre argent. Cependant, il est important de noter que l’option du paiement forfaitaire s’accompagne généralement d’impôts plus élevés. Le montant total que vous gagnez est généralement imposable l’année où vous gagnez.
Paiement de la rente : Si vous choisissez l'option de paiement de rente, vous recevrez votre prix en plusieurs versements sur plusieurs années. Chaque versement est imposé l’année où vous le recevez, ce qui peut signifier une baisse globale des impôts. De plus, recevoir vos gains en plusieurs versements peut vous aider à ne pas dépenser tout votre argent en peu de temps.
Il est important de peser le pour et le contre somme forfaitaire vs rente avant de décider comment recevoir vos gains de loterie. En y réfléchissant bien, vous pouvez tirer le meilleur parti de votre bonne fortune et vous préparer à un brillant avenir financier.
-25% pour n'importe quel billet !
OBTENEZ 20% DE RÉDUCTION sur votre première commande, code promo : LOTTERYNGO
Achetez 1 billet et Obtenez 2 billets GRATUITEMENT !
Explication des taxes sur les gains de loterie aux États-Unis
Aux États-Unis, les gagnants de loterie doivent payer des taux d'imposition fixés par le Internal Revenue Service (IRS). Même si payer des impôts sur les gains de loterie peut sembler un fardeau, il est important de se rappeler que ces impôts contribuent à soutenir d'importants programmes et services gouvernementaux. D’une certaine manière, vous pouvez considérer cela comme une victoire pour votre pays quand tu gagnes the lottery et payez votre juste part d'impôts.
Le tableau ci-dessous présente les types de taxes et les taux d'imposition.
Type d'impôts
Taux d'imposition
Impôts fédéraux
24%
Taxes d'État
0% - 8.82%
Taxes locales
1%-5%
Taxes fédérales sur les gains de loterie
La taxe fédérale est applicable à l'échelle nationale aux États-Unis. Vous devez payer la taxe fédérale partout où vous achetez un US Powerball or Mega Millions billet. Les tableaux ci-dessous montrent les différents taux d'imposition pour différents niveaux de revenus aux États-Unis. Nous les classerons en quatre catégories différentes.
Taux d'imposition pour les joueurs célibataires
Si vous êtes célibataire, vous bénéficiez du taux d’imposition des personnes célibataires. Le tableau ci-dessous indique le taux d'imposition pour les différents niveaux de prix.
Niveau de revenu imposable
Taxe estimée
Au-dessous de $ 11,600
10% du revenu imposable
$ 11,600 - 47,150 $
1,160 $ plus 12 % de l'excédent sur 11,600 $
$ 47,150 - 100,525 $
5,426 $ plus 22 % de l'excédent sur 47,150 $
$ 100,525 - 191,950 $
17,168.50 $ plus 24 % de l'excédent sur 100,525 $
$ 191,950 - 243,725 $
39,110.50 $ plus 32 % de l'excédent sur 191,950 $
$ 243,725 - 609,350 $
55,678.50 $ plus 37 % de l'excédent sur 243,725 $
Plus de $609,350
183,647.25 $ plus 37 % de l'excédent sur 609,350 $
Taux d'imposition pour les couples mariés déclarant séparément
Si vous êtes marié, vous pouvez décider de déclarer vos gains fiscaux sur une déclaration distincte. Cela signifie que vous ne serez pas responsable de l’impôt à payer de votre conjoint et que vous n’augmenterez pas sa situation fiscale. Le tableau montre les taux d'imposition pour un joueur marié qui choisit de déposer séparément.
Niveau de revenu imposable
Taxe estimée
Au-dessous de $ 11,600
10% du revenu imposable
$ 11,600 - 47,150 $
1,160 $ plus 12 % de l'excédent sur 11,600 $
$ 47,150 - 100,525 $
5,426 $ plus 22 % de l'excédent sur 47,150 $
$ 100,525 - 191,950 $
17,168.50 $ plus 24 % de l'excédent sur 100,525 $
$ 191,950 - 243,725 $
39,110.50 $ plus 32 % de l'excédent sur 191,950 $
$ 243,725 - 365,600 $
55,678.50 $ plus 37 % de l'excédent sur 243,725 $
Plus de $365,600
183,647.25 $ plus 37 % de l'excédent sur 365,600 $
Vous pouvez également choisir de déclarer vos gains de loterie avec l'impôt sur le revenu de votre conjoint. Cela minimise la paperasse et s’accompagne d’éventuels crédits d’impôt. Le tableau ci-dessous indique les taux d'imposition pour les couples qui décident de déposer conjointement.
Niveau de revenu imposable
Taxe estimée
Au-dessous de $ 23,200
10 % du revenu imposable
$ 23,200 - 94,300 $
2,320 $ plus 12 % de l'excédent sur 23,200 $
$ 94,300 - 201,050 $
10,852 $ plus 22 % de l'excédent sur 94,300 $
$ 201,050 - 383,900 $
34,337 $ plus 24 % de l'excédent sur 201,050 $
$ 383,900 - 487,450 $
78,221 $ plus 32 % de l'excédent sur 383,900 $
$ 487,450 - 731,200 $
111,357 $ plus 35 % de l'excédent sur 487,450 $
Plus de $731,200
196,669.50 37 $ plus 731,200 % de l'excédent sur XNUMX XNUMX $
Chef de ménage
Le terme « Chef de famille » désigne une personne célibataire qui assure un soutien financier et un logement à une personne à charge. Ce statut de dépôt est plus avantageux que le dépôt en tant que personne seule. Si vous êtes considéré comme chef de famille, vos gains de loterie seront imposés selon le tableau ci-dessous.
Niveau de revenu imposable
Taxe estimée
Au-dessous de $ 16,550
10% du revenu imposable
$ 16,550 - 63,100 $
1,655 $ plus 12 % de l'excédent sur 16,550 $
$ 63,100 - 100,500 $
7,241 $ plus 22 % de l'excédent sur 63,100 $
$ 100,500 - 191,950 $
15,469 $ plus 24 % de l'excédent sur 100,500 $
$ 191,950 - 243,700 $
37,417 $ plus 32 % de l'excédent sur 191,950 $
$ 243,700 - 609,350 $
53,977 $ plus 35 % de l'excédent sur 243,700 $
Plus de $609,350
181,954.50 $ plus 37 % de l'excédent sur 609,350 $
Le bon côté du système de taux d’imposition est que l’impôt sur le revenu est progressif au lieu d’être forfaitaire s’appliquant à tous vos revenus. Illustrons l'application du taux d'imposition avec un exemple.
Supposons que vous soyez célibataire, gagnez 60,000 100,000 $ par an et gagnez XNUMX XNUMX $ en the lottery. Cela signifie que votre revenu imposable pour toute l'année est de 160,000 XNUMX $. Le tableau ci-dessous montre comment votre impôt fédéral sera calculé.
Tranche d'imposition
$ 100,525 - 191,950 $
Taxe applicable
17,168.50 $ plus 24 % de l'excédent sur 100,525 $
Excès
160,000 – 100,525 = 59,475 XNUMX $
Calcul de la franchise
59,475 24 $ x 14,274 % = XNUMX XNUMX $
Calcul du montant final
17,168.50 $ + 14,274
Total
$31,442.50
Si vous vous retrouvez dans la tranche supérieure, et c'est souvent le cas lorsque des jackpots sont gagnés, vous pourriez payer jusqu'à 37 % d'impôts. Pensez à faire appel à un fiscaliste pour vous aider à :
Payer correctement les impôts afin de respecter les lois fiscales nécessaires
Trouvez des moyens d’être admissible aux déductions
Produisez vos déclarations de revenus correctement et à temps pour éviter les pénalités
Taxes d'État sur les gains de loterie
Les impôts d'État sont une autre forme de taxe qui gagnants de loterie aux États-Unis, on peut s'y attendre. Ceux-ci seront facturés dans l’État où vous avez acheté le billet. Les taxes varient considérablement, car certains États n'imposent aucune taxe aux joueurs, tandis que d'autres peuvent imposer des taux d'imposition allant jusqu'à 8.82 %.
Il convient de noter que six États n'offrent même pas de loteries. La liste comprend l'Alabama, l'Utah, le Nevada, le Mississippi, Hawaï et l'Alaska.
Les sept États suivants n'imposent pas d'impôt sur le revenu sur les gains de loterie, ce qui signifie que les résidents de ces États ne doivent payer l'impôt fédéral sur le revenu que sur leurs gains de loterie :
Floride
New Hampshire
Dakota du Sud
Tennessee
Texas
Washington
Wyoming
New York est l’État où l’approche fiscale est la plus sévère. Il faudra 8.82% de la somme totale. Le Maryland arrive juste derrière avec 8.75 %, et le District de Columbia impose un taux de 8.5 %.
Voici un aperçu des taux d’imposition exacts par État, du plus élevé au plus bas :
Les taxes locales sont celles que votre municipalité ou comté peut facturer sur les gains. Si vous les comparez aux impôts fédéraux, ces taux sont bien plus avantageux. Dans la plupart des cas, ils seront compris entre 1 % et 5 % au maximum. Cela varie selon votre emplacement exact, alors consultez les réglementations locales.
De plus, certaines loteries nationales et locales peuvent imposer des frais de détail. Bien que cela soit rare, le détaillant pourrait avoir droit à des frais qui seraient déduits de votre prix.
Taxes sur les gains de loterie dans le monde
Si vous résidez en dehors des États-Unis, vous pourriez être soumis à des impôts dans votre pays d'origine. Deux situations peuvent se produire :
Gagner une loterie organisée dans votre pays d'origine - vous n'êtes soumis aux impôts que dans ce pays.
Gagner aux loteries d'autres pays- si vous êtes un gagnant étranger, vous êtes souvent soumis aux impôts du pays organisateur the lottery et votre pays d'origine.
Comment les gains des loteries étrangères sont-ils imposés ?
Supposons que vous jouiez à une loterie étrangère via des sites en ligne comme theLotter et Lotto Agent. Dans ce cas, les règles et réglementations fiscales peuvent varier selon le pays où the lottery est basé et les lois fiscales de votre pays de résidence.
Voici quelques points que les joueurs de loterie internationale doivent connaître sur les lois fiscales :
Lorsque votre pays dispose de ses propres règles fiscales pour les gains de loterie, vous pouvez être à nouveau imposé dans votre pays d'origine.
Certains pays ont fixé des taux d'imposition pour les joueurs non-résidents. Par exemple, les non-résidents des États-Unis sont soumis à un taux de retenue de 30 à 38.8 % si le gain dépasse 600 $.
Certains pays peuvent avoir un Convention fiscale IRS avec le pays où the lottery est basé, ce qui pourrait avoir un impact sur l'impôt que vous devez payer. Cela peut aider les joueurs à éviter de payer des impôts deux fois et à bénéficier de taux d’imposition inférieurs. Par exemple, les États-Unis ont conclu une convention fiscale avec l’Australie, le Canada, la France et l’Allemagne, pour n’en citer que quelques-uns.
C'est toujours une bonne idée de demander conseil à un avocat spécialisé dans les loteries ou un comptable qui connaît bien le droit fiscal international. Ils peuvent vous aider à garantir que vous êtes pleinement conscient de vos obligations fiscales et à vous familiariser avec les règles et réglementations complexes qui accompagnent les gains de loterie étrangère.
-25% pour n'importe quel billet !
OBTENEZ 20% DE RÉDUCTION sur votre première commande, code promo : LOTTERYNGO
Achetez 1 billet et Obtenez 2 billets GRATUITEMENT !
Stratégies pour minimiser les impôts sur les gains de loterie
Les impôts peuvent prendre une part considérable de vos gains à la loterie. Bien que vous ne puissiez pas les éviter, vous pouvez potentiellement prendre certaines mesures pour minimiser vos exigences fiscales sur les gains de loterie. Voici quelques stratégies intelligentes :
Optez pour l'option rente : L’option rente peut sembler moins intéressante, mais elle peut réduire vos impôts. Si vous choisissez de recevoir des versements de rente, vous recevrez vos gains sur une période déterminée, généralement de 20 à 30 ans. L'impôt sera calculé chaque année pour le montant que vous recevez cette année-là au lieu du montant forfaitaire. Cela se traduit par une baisse globale des impôts
Utilisez les conventions fiscales à votre avantage : Les joueurs étrangers qui souhaitent réduire les implications fiscales de leurs gains à la loterie pourraient jouer aux loteries nationales dans les pays ayant conclu une convention fiscale avec leur pays d'origine. Cela évitera la double imposition et réduira leur obligation fiscale globale.
Embaucher des professionnels de la fiscalité : Consultez des fiscalistes expérimentés dans la gestion des gains importants à la loterie. Ils peuvent vous fournir des conseils personnalisés pour vous aider à gérer les implications fiscales complexes et à minimiser vos impôts sur les gains à la loterie.
Évitez les taxes sur les cadeaux : Si vous résidez aux États-Unis et souhaitez partagez vos gains de loterie avec votre famille, vous pouvez éviter les impôts sur les donations en leur donnant seulement moins de 18,000 XNUMX $ par an. Vous devrez payer des impôts sur les donations si vous leur donnez plus que ce montant.
FAQ
Comment calculez-vous les impôts sur les gains de 5,000 XNUMX $ à la loterie ?
Les taxes dépendent de votre pays de résidence. Par exemple, un joueur aux États-Unis, une personne seule paiera 10 % de 5,000 500 $ (XNUMX $) au niveau fédéral. Pendant ce temps, les joueurs d’autres pays comme le Royaume-Uni, la France, l’Espagne, l’Allemagne et le Canada n’auront à payer aucun impôt.
Payez-vous des impôts sur les gains de 1,000 XNUMX $ à la loterie ?
Si vous résidez aux États-Unis, vous devez payer 100 $ (10 %) sur un gain de 1,000 XNUMX $ à la loterie. Les joueurs de pays comme le Royaume-Uni, la France, l'Espagne, l'Allemagne et le Canada peuvent profiter du montant total car the lottery est hors taxe là-bas.
Quand payez-vous des impôts sur les gains de loterie ?
Les gains de loterie sont généralement retenus à la source. The lotterL'organisateur peut retenir l'impôt fédéral et l'impôt de l'État avant de vous verser le montant restant. Quoi qu’il en soit, vous devez également déclarer vos gains de loterie dans votre déclaration de revenus annuelle.
Quels impôts payez-vous sur les gains de loterie ?
Vous devez payer le taux d'imposition fixé dans votre pays de résidence. Si vous résidez aux États-Unis, vous devez payer des impôts fédéraux, étatiques et locaux sur les gains de loterie. Vous ne devez payer l’impôt fédéral que pour des pays comme le Brésil, le Chili, la Colombie, l’Inde et l’Italie. En revanche, vous n'aurez pas à payer de taxes de loterie au Canada, en France, en Espagne et en Allemagne.
Comment ne pas payer d’impôts sur les gains de loterie ?
Malheureusement, si vos gains sont soumis au paiement d’impôts, il n’y a aucun moyen d’éviter de payer des impôts. La fraude fiscale est un délit qui entraîne de graves conséquences juridiques. Respectez toujours les lois fiscales et demandez conseil à des fiscalistes.
Comment réduire les impôts sur les gains de loterie ?
Vous pouvez réduire les impôts en choisissant l’option rente et en jouant aux loteries nationales dans les pays ayant conclu des conventions fiscales avec votre pays d’origine. Consultez également les services de fiscalistes pour vous aider à vous y retrouver dans les règles fiscales complexes.
