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Calculadora de pagamento de loteria e impostos

Você paga impostos sobre sua renda, bem como impostos sobre propriedades e vendas. Mas você sabia que alguns países também impõem impostos sobre os ganhos da loteria? As taxas de imposto dependem da loteria que você escolher. Neste artigo, oferecemos uma explicação detalhada de como calcular seus ganhos exatos após impostos. Aqui está o que você deve saber sobre as taxas que você pagará nos Estados Unidos e no mundo!

Esqueça os complicados cálculos de impostos para seus ganhos de loteria. Graças à nossa ferramenta simples, você só precisa inserir algumas variáveis ​​e verificar seu imposto.

Aqui está um guia rápido sobre como usar nossa calculadora de impostos de loteria:

  1. Tamanho do jackpot – Se você ganhou um grande prêmio de loteria, insira a soma exata aqui. Você pode inserir qualquer valor numérico, facilitando o aprendizado sobre diferentes valores de impostos para várias somas.
  2. Escolha seu estado – Este é o estado onde você comprou a passagem. Embora o imposto federal seja sempre o mesmo, as taxas estaduais variam. Portanto, você precisa inserir as informações corretas para obter dados fiscais precisos.
  3. Clique em Calcular Pagamento – Leva apenas um segundo para nossa ferramenta gerar seus impostos e pagamentos. Você verá valores para um montante fixo e opções de anuidade, incluindo pagamento bruto, taxas de imposto e pagamento líquido. Isso fornecerá uma comparação específica entre duas opções de pagamento e facilitará a escolha da opção certa para você.

Calcular pagamento de loteria e impostos

Qual é a taxa de imposto para ganhos de loteria?

Todos os ganhos da loteria estão sujeitos a impostos. A taxa de imposto para ganhos na loteria representa a parte de seus ganhos que vai para o governo. Você deve relatar seus ganhos ao Internal Revenue Service (IRS) e ao governo estadual como receita. Ganhar o prêmio do jackpot o qualifica automaticamente para a faixa de imposto mais alta, o que significa que você pode ter que pagar até 37% de seus ganhos como impostos federais e até 8.82% como impostos estaduais. 

No entanto, você pode reduzir a taxa de imposto escolhendo a opção de pagamento de anuidade para distribuir seus ganhos por vários anos. Considere contratar um especialista em impostos para encontrar maneiras de ajudá-lo com estratégias fiscais e de investimento.

Explicação dos impostos sobre os ganhos da loteria nos EUA

Tipo de impostosTaxa de imposto
Impostos federais24% -37%
Impostos estaduais0% - 8.82%
Impostos locais1% -5%

Impostos federais sobre ganhos de loteria

O imposto federal é aplicável em nível nacional nos Estados Unidos. Onde quer que você compre o ingresso para US Powerball or Megamillíons, você terá que pagar o imposto federal. A taxa está definida em 24%, o que significa que quase um quarto da sua vitória será destinado ao governo nacional.

A tabela abaixo mostra as diferentes alíquotas de impostos para vários níveis de renda nos Estados Unidos.

Faixas de Imposto de Renda Federal para 2023
 IndividualCasal entrando com pedido em conjuntoCasal declarando separadamenteChefe de família
10%Abaixo $ 11,000Abaixo $ 22,000Abaixo $ 11,000Abaixo $ 15,700
12%$ 11,000 para US $ 44,725$ 22,001 para US $ 89,450US$ 11 a US$ 000$ 15,700 para US $ 59,850
22%$ 44,726 para US $ 95,375$ 89,451 para US $ 190,750$ 44,726 para US $ 95,375$ 59,851 para US $ 95,350
24%$ 95,376 para US $ 182,100$ 190,751 para US $ 364,200$ 95,376 para US $ 182,100$ 95,351 para US $ 182,100
32%$ 182,101 para US $ 231,250$ 364,201 para US $ 462,500$ 182,101 para US $ 231,250$ 182,101 para US $ 231,250
35%$ 231,251 para US $ 578,125$ 462,501 para US $ 693,750$ 231,251 para US $ 346,875$ 231,251 para US $ 578,100
37%Acima de $ 578,125Acima de $ 693,750Acima de $ 346,875Acima de $ 578,100

O lado bom do sistema tributário é que o imposto de renda é progressivo, em vez de uma taxa fixa para todos os seus rendimentos. Assim, por exemplo, como contribuinte único em 2023, você pagará:

  • 10% nos primeiros $ 11,000
  • $ 1,100 mais 12% do excesso acima de $ 11,000
  • $ 5,147 mais 22% do excesso acima de $ 44,725
  • $ 16,290 mais 24% do excesso acima de $ 95,375
  • $ 37,104 mais 32% do excesso acima de $ 182,100
  • $ 52,832 mais 35% do excesso acima de $ 231,250
  • $ 174,238 mais 37% do excesso acima de $ 578,125

Vamos ilustrar a taxa de imposto com um exemplo. Digamos que você ganhe $ 60,000 anualmente e ganhe $ 100,000 em the lottery. Isso significa que sua renda tributável para o ano inteiro é de $ 160,000. A tabela acima mostra que seu ganho na loteria aumentou sua alíquota de imposto de 22% para 24%. No entanto, isso não significa que você pagará uma taxa fixa de 24% sobre todos os $ 160,000. A taxa se aplica apenas à parcela de sua renda acima de US$ 89,075. A tabela abaixo mostra como o seu imposto federal será calculado.

Taxa de impostoParcela do lucro tributávelImposto pago
10%10% nos primeiros $ 11,000$1,100
12%12% nos próximos $ 33,725$4,047
22%22% nos próximos $ 50,650$11,143
24%24% dos próximos $ 64,625$15,510
Imposto Total Pago$31,800

Vale ressaltar que os não residentes também precisam pagar um imposto federal. A taxa para não residentes é maior e definida em 30%.

Se você terminar na faixa superior, e esse geralmente ocorre quando os jackpots são ganhos, você pode pagar até 37% de impostos. Considere contratar um especialista em impostos para ajudá-lo a pagar os impostos corretamente. Eles podem ajudá-lo a encontrar uma maneira de se qualificar para deduções e não acabar pagando quantias tão grandes.

Impostos Estaduais sobre Ganhos de Loteria

Os impostos estaduais são outra forma de imposto que vencedores da loteria nos EUA pode esperar. Eles serão cobrados no estado em que você comprou a passagem. Os impostos variam significativamente porque alguns estados não cobram impostos dos jogadores. Outros estados, porém, podem ter alíquotas de até 8.82%.

Vale ressaltar que seis estados nem sequer oferecem loterias. A lista inclui Alabama, Utah, Nevada, Mississippi, Havaí e Alasca. Delaware e Califórnia não impõem impostos aos jogadores que compram ingressos. Vários outros estados, incluindo Wyoming, Washington, Dakota do Sul, Texas, Tennessee, New Hampshire e Flórida, não aplicam imposto de renda no nível estadual.

Nova York é o estado com a abordagem mais severa em relação aos impostos. Levará 8.82% de toda a soma. Maryland está em segundo lugar, com 8.75%, e o Distrito de Columbia impõe 8.5%.

Aqui está uma visão geral das taxas de imposto exatas por estado:

EstadoTaxa de impostoEstadoTaxa de imposto
New York8.82%Nebraska5%
Maryland8.75%Massachusetts5%
Distrito da Colombia8.5%Maine5%
Oregon8%Louisiana5%
New Jersey8%Kentucky5%
Wisconsin7.65%Kansas5%
Minnesota7.25%Iowa5%
Carolina do Sul7%Arizona5%
Arkansas7%Illinois4.95%
Connecticut6.99%Michigan4.25%
Idaho6.92%O Estado da Virgínia (EUA)4%
Montana6.9%Oklahoma4%
West Virginia6.5%Ohio4%
Vermont6%Missouri4%
Novo México6%Colorado4%
Rhode Island5.99%Indiana3.23%
5.75%Pennsylvania3.07%
Carolina do Norte5.5%Dakota do Norte2.9%

Impostos locais

Os impostos locais são aqueles que seu município ou município pode cobrar pelos ganhos. Se você compará-los aos impostos federais, essas taxas são muito mais favoráveis. Na maioria dos casos, eles variam de 1% a não mais de 5%. Isso varia de acordo com a sua localização exata, portanto, consulte os regulamentos locais.

Além disso, algumas loterias estaduais e locais podem receber o que chamamos de taxa do varejista. Embora esse seja um caso raro, o varejista pode ter direito a uma taxa que seria deduzida do seu prêmio.

Impostos sobre ganhos de loteria no mundo

Se você mora fora dos Estados Unidos, pode estar sujeito a impostos no seu país de origem. Existem duas situações que podem acontecer:

  • Vencendo no seu país de origem - você está sujeito apenas a impostos nesse país.
  • Vencendo em outro país - se você for um vencedor do exterior, está sujeito a impostos no país que organiza the lottery, e seu país de origem.

Aqui está uma visão geral dos impostos em vários países:

PaísTaxa de imposto
O Reino UnidoLivre de impostos
AustraliaLivre de impostos
ÍndiaImposto 28%
Rússia

Imposto de 10% para pessoas que vivem 184 dias por ano no país;

Imposto de 30% sobre pessoas que vivem menos de 184 dias por ano no país

FrançaLivre de impostos
CanadaLivre de impostos
AlemanhaLivre de impostos
Itália

Taxas do varejista local sobre ganhos de € 100 a € 500;

12% de imposto sobre ganhos acima de € 500

Brasil13.8% de impostos em todos os ganhos
JapãoLivre de impostos
ChileImposto de 17% sobre todos os ganhos
Colômbia

Isenção de impostos até COP70,000;

Imposto de 20% acima de COP70,000

Polônia

Isenção de impostos de até PLN2,280;

10% de imposto acima de PLN2,280

Portugal20% em ganhos acima de € 5,000
Roménia

1% em ganhos de até R $ 66,750;

Imposto de 16% + um RON667.50 fixo sobre impostos de R $ 66,750 a R $ 445,000;

Imposto de 25% + um imposto fixo de RON61,187.50

Espanha20% em ganhos acima de € 40,000
México1% de imposto federal + imposto estadual 1.65% - 7%
UcrâniaImposto de 19.5% sobre todos os ganhos
PeruImposto de 10% sobre todos os ganhos
África do SulLivre de impostos
IrlandaLivre de impostos
FrançaLivre de impostos
ÁustriaLivre de impostos

Impostos no seu país de origem

As abordagens aos impostos vencedores da loteria variam amplamente de um país para outro. Você encontrará grandes países que optam por tributar taxas modernas. Um exemplo é o México, que possui um imposto federal de 1% e um imposto estadual que varia de 1.65% a 7%. Áustria, Irlanda e África do Sul são países que seguem a política de isenção de impostos.

Outros, como Espanha, Polônia, Colômbia e Portugal, recebem 20% dos ganhos acima de certos limites. A Ucrânia é muito dura com sua política, uma vez que leva 19.5% de todos os ganhos.

Quais são suas opções de pagamento ao ganhar the Lottery?

Dependendo the lottere a quantidade do prêmio, você pode ter duas opções de pagamento disponíveis.

O primeiro é um pagamento à vista em dinheiro. Esse método envolve o pagamento de toda a soma de uma vez. Como alternativa, você pode escolher anuidades. Geralmente são prestações anuais que permitem distribuir o pagamento por vários anos ou décadas.

Verifique com o seu provedor de loteria quais opções de pagamento estão à sua disposição.

Tipo de pagamentoPrósDesvantagens
Pagamento único em dinheiro

Recebendo todo o dinheiro de uma só vez

Não precisa esperar até receber parcelas futuras

O valor do prêmio pode ser menor comparado ao valor pago em anuidades

Se você não tem sensibilidade em gastar dinheiro, pode acabar perdendo

Anuidades

Muito conveniente para gerenciamento de dinheiro

Impede que você desperdice dinheiro de uma só vez

Quantias de prêmios maiores que nos pagamentos de quantia única

Você não recebe todo o dinheiro de uma só vez

O valor em dinheiro pode cair significativamente ao longo do tempo

Quais são os prós e contras dos pagamentos de montante fixo?

Um pagamento fixo parece tentador à primeira vista. Depois de ganhar uma quantia alta, é bom ver o valor total na sua conta bancária. Para ganhar um prêmio tão grande, algumas pessoas tendem a confiar no dominador de loteria, mas antes de fazer isso, verifique se realmente vale a pena! O fato de você ter tanto dinheiro à sua disposição atrai qualquer pessoa. Você pode gastar o dinheiro como achar melhor e ninguém pode impedi-lo.

Isso é uma vantagem e uma desvantagem. A maioria das pessoas não está acostumada com tanto dinheiro de uma só vez e não sabe como controlar seus gastos. Isso pode levar a gastar todo o dinheiro e falir sem nem mesmo perceber. Viver no luxo, gastar com amigos e viajar pelo mundo é caro. Você pode facilmente desperdiçar a soma inteira sem nenhum planejamento a longo prazo.

Além disso, os jackpots de quantia única podem ser menores do que os prêmios pagos em anuidades. Isso porque as loterias calculam as taxas de inflação e outros detalhes. É por isso que você pode terminar com 20% menos soma do que o que foi especificado no jackpot prometido.

Quais são os prós e contras das anuidades?

Anuidades envolvem o pagamento do prêmio em prestações. Podem ser parcelas mensais ou anuais, mas geralmente é a última. Dependendo dos termos e condições do jogo, o prêmio pode ser distribuído em várias anuidades ou em várias décadas.

A maior vantagem das anuidades é que você receberá uma quantia maior no total. No entanto, você receberá essa soma em várias parcelas. Isso significa que você não o terá disponível de uma só vez.

Isso poderia ser um benefício se você não for sábio em gastar dinheiro. Poderia ser um método de economia e garantir que você tenha dinheiro suficiente a longo prazo. Por outro lado, o valor em dinheiro pode cair significativamente ao longo do tempo. Você nunca sabe o que pode dar errado, e é por isso que deve avaliar cuidadosamente qual método é melhor.

Considerações Finais

Sem dúvida, jogar the lottery é empolgante e ganhar um grande prêmio é estimulante. Também há algumas dicas que orientam os jogadores sobre como ganhar the lottery gosto de usar aplicativos de loteria, ferramentas de previsão, números dos sonhos da loteria, e por último mas não menos importante Calculadora de números da sorte ou apenas para medir as probabilidades usando um calculadora de probabilidades de loteria. A felicidade inicial começa a desaparecer quando você percebe que os impostos aplicáveis ​​tirarão uma parte do seu prêmio. É por isso que você deve se familiarizar com as taxas de impostos antes de comprar um bilhete. É o método certo para desfrutar dos jogos, sabendo a quantia exata que você pode levar para casa!

Agora que você sabe the lottery pagamento e impostos para ganhos de loteria, você poderá tomar a melhor decisão ao reivindicar seu prêmio. Aqui estão as principais loterias com os maiores jackpots.

LoteriaProbabilidadeJackpot inicial
US Powerball1 em 292,201,338$ 20 milhões
Mega Millions1 em 302,575,350$ 20 milhões
Itália SuperEnalotto1 em 622,614,630€ 2 milhões
Milhões de euros1 em 139,838,160€ 17 milhões
Euro Jackpot1 em 95,344,200€ 10 milhões

Perguntas Frequentes:

Preciso pagar impostos para o estado em que comprei a passagem, mesmo que eu não viva lá?
Isso depende do estado, mas a maioria deles não impõe impostos adicionais. Maryland e Arizona são os únicos dois estados que cobrarão você, mesmo que você não viva lá. Todos os outros estados e há 43 deles não imporão impostos adicionais. No entanto, verifique com o estado em que reside os detalhes do imposto.

É possível ajustar o valor do imposto the lottery retém?
Infelizmente, isto não é possível. Onde quer que você compre o bilhetes de loteria, você estará sujeito aos impostos aplicáveis ​​nesse estado ou país. As regras exatas dependem da localização, mas nenhum indivíduo tem o poder de alterar políticas e leis tributárias.

Vai ganhar the lottery influenciam meu suporte de impostos?
Sim, é possível que o que você ganhe em the lottery influenciará sua faixa de impostos. A principal alíquota de imposto federal pode aumentar de 22% para mais de 35%. Se você estivesse na faixa superior antes do prêmio, poderia esperar um imposto de 37%. Caso contrário, é provável que você possa esperar um aumento menos significativo.

Como é calculado o montante global da loteria?
The lotterAs regras y implicam que você recebe menos do que o valor do jackpot anunciado se escolher um pagamento único. A maioria das loterias usa o financiamento total alocado para o jackpot ao calcular este prêmio. Isso é aproximadamente 61% do valor anunciado, mas você recebe a quantia inteira imediatamente. Você também pode escolher pagamentos de anuidade, indicando que deseja receber o valor total anunciado, mas em 30 parcelas anuais. Visite nosso guia detalhado para pagamentos de montante fixo versus anuidade para saber mais sobre as opções de pagamento disponíveis.

Você paga impostos sobre ganhos de loteria de soma total?
Se os impostos se aplicarem a essa loteria, eles serão aplicados aos pagamentos de quantia única. A diferença é the lottery calculará primeiro seu pagamento bruto de montante fixo e você pagará impostos sobre esse montante. Por exemplo, se o jackpot da loteria for de US$ 1 milhão e seu prêmio total for de US$ 610 mil, você só precisará pagar impostos sobre o último valor.

Se vencer the Lottery, quanto você pode doar isento de impostos?
De acordo com as leis mais recentes, você pode dar a alguém até US$ 15 mil anualmente como presente sem ter que pagar impostos. Essa soma é calculada por pessoa, então você pode doar até US$ 15 mil para quantas pessoas achar melhor.

Os idosos têm que pagar impostos sobre os ganhos da loteria?
Sim, todos os cidadãos estão sujeitos a todos os impostos de loteria que existem em sua localização atual. Você pode calcular as taxas de imposto exatas sobre o seu prêmio para descobrir quanto dinheiro você realmente receberá.

Está ganhando the Lottery Contar como Renda?
Sim, todos os ganhos líquidos de loteria são rendimentos tributáveis ​​ordinários. Isso significa que você precisará pagar imposto de renda federal ao IRS. A taxa exata depende do seu suporte de imposto.

Os ganhos da loteria são tributados duas vezes?
Ninguém cobrará o mesmo imposto duas vezes por ganhos de loteria. No entanto, os ganhos de loteria nos Estados Unidos estão sujeitos a impostos estaduais e federais, enquanto algumas áreas ainda têm impostos locais. Estas são todas as cobranças que você tem que pagar antes de sair com the lottery renda. Além disso, se você é estrangeiro, pode precisar pagar impostos em seu estado de origem. Se você transferir o dinheiro para esse país, veja se você precisa declarar a renda e pagar impostos.

Os ganhos da loteria contam como receita para fins de previdência social?
Não, ganhos na loteria não contam como rendimentos do trabalho para efeitos de segurança social. Em vez disso, a previdência social define os ganhos da loteria como renda não ganha e os sujeita às regras gerais de renda e exclusões de renda. Portanto, você ainda receberá seus benefícios de previdência social como ganhador da loteria, mas estará sujeito a impostos.

Tenho que pagar impostos estaduais sobre os ganhos da loteria se não residir no estado em que comprei o bilhete?
Você terá que pagar impostos estaduais sobre os ganhos da loteria no estado em que comprou o bilhete. Você deve obter passagens de estados com taxas de impostos mais baixas se quiser taxas de impostos mais baixas. Por exemplo, comprar sua passagem na Carolina do Norte (com uma alíquota de 5.5%) em vez de em Nova York (com uma alíquota de 8.82%)

Você tem que pagar impostos sobre os ganhos da loteria todos os anos?
Você pagará impostos sobre os ganhos da loteria anualmente se obtiver renda de the lottery anualmente. Além disso, você pagará imposto todos os anos se escolher a opção de pagamento de anuidade.

Idosos Pagam Imposto sobre Ganhos de Loteria?
Os idosos pagam impostos sobre os ganhos da loteria. O Internal Revenue Service e o governo estadual consideram os ganhos da loteria como renda tributável, então todos devem pagar, independentemente da idade.

Os idosos pagam impostos sobre os ganhos da loteria?
Os idosos também pagam impostos sobre os ganhos da loteria. Eles devem relatar seus ganhos na loteria ao IRS para que possam ser tributados. Todo mundo tem que pagar impostos, independentemente de sua idade ou condição física.

Você pode colocar os ganhos da loteria em um fundo fiduciário e não pagar impostos sobre eles?
Você não pode evitar o pagamento de impostos colocando seus ganhos na loteria em um fundo fiduciário. Seus ganhos serão tributados na fonte pelo IRS antes de chegarem a você, então você não receberá o valor total de the lottery organizadores. No entanto, você pode colocar o valor restante em uma loteria para reduzir o impacto do imposto de renda.

Os militares pagam impostos sobre ganhos na loteria?
Se você reside em um estado onde os militares são isentos de imposto de renda, você pode estar isento de impostos estaduais, desde que o estado veja seus ganhos como renda regular. Alasca, Flórida, New Hampshire, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming são exemplos de estados que isentam militares do imposto de renda pessoal. No entanto, eles serão obrigados a pagar o imposto estadual se comprarem passagens de outros estados.

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